A.汇款累积到一定金额后提现B.资金网络呈现“金字塔型”C.户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更D.转账或……

单项选择题犯罪嫌疑人通过网络融资平台盗划银行客户资金，其作案过程一般分为以下四步：（），冒名开户，盗划资金，网络洗钱。

A.圈定目标
B.购买信息
C.复制银行卡
D.发展下线

单项选择题针对涉嫌非法吸收公众存款的情况，银行应加强对公账户开户审核，对类似（）的客户要强化客户身份尽职调查。

A.股份公司
B.合作社
C.商户
D.公务员

单项选择题以下哪个开户特征不属于电信诈骗涉及的银行卡相关的异常开户特点？（）

A.开户时间集中
B.开户地点集中
C.开户金额大
D.身份证为异地

单项选择题各银行应进一步加强对员工，特别是（）的反洗钱培训。

A.支行行长
B.客户经理
C.大堂经理
D.柜面人员

单项选择题离岸金融中心普遍具有（）的特点。

A.高税率、监管严
B.通胀低、发展快
C.利税率、监管松
D.通胀高、发展慢

单项选择题对于连续（）月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

A.6
B.12
C.18
D.24

单项选择题以下哪种属于客户开户行为异常（）

A.70岁客户要求开通200万额度的网银
B.30岁客户要求开通100万额度的手机银行口令牌
C.45岁客户要求开通200万额度的手机银行理财功能
D.20岁客户要求开通10万额度手机银行口令牌

单项选择题以福建省（特别是安溪县）为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈骗？（）

A.冒充公检法
B.冒充熟人
C.“非常6+1”或QQ 中奖
D.冒充淘宝退货

单项选择题票据中介公司多为（）

A.实体企业
B.经营部
C.皮包公司
D.贸易公司

单项选择题保险业机构应根据本机构的特点建立（）为本的反洗钱方法，完善反洗钱内控制度。

A.风险
B.客户
C.业绩
D.产品

单项选择题“公转私”交易识别点的拆分交易是指一天内发生多笔（）万元以下交易，以规避落地处理。

A.2
B.5
C.8
D.10

单项选择题以下（）在OFAC 全面制裁名单。

A.伊朗
B.朝鲜
C.苏丹
D.以上都是

单项选择题冒名办卡嫌疑人偏好选择（）

A.区域性股份制商业银行
B.国有商业银行
C.全国性商业银行
D.城市商业银行

单项选择题以下开立账户的哪项不是可疑身份信息（）

A.年龄较大，主要要求开立网银业务
B.同批开户客户多居住在同村或同幢单元楼
C.留存儿女的电话号码
D.网银登陆用户名呈现规律性

单项选择题以下（）账户交易行为不可疑。

A.每月ATM 支取代发的养老金
B.频繁跨境取现交易
C.账户资金交易为多名对私账户转入后利用网银集中转出
D.账户取现交易均为接近5万却未达到5万元