A.违反规定以开户等方式与客户建立业务关系或与身份不明的客户进行交易，或者为客户开立匿名账户、假名账户的；B.……

多项选择题各机构除核对客户的身份证明文件外，可以采取以下一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件以供核对
B.回访客户
C.实地查访
D.向人行、反洗钱等部门核实
E.其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写业务合同、单据或凭证，电话联系、寄送商业信函或发送电子邮件等

多项选择题各机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）。

A.客户提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

多项选择题出现以下情况时，各机构应重新识别客户。经采取合理措施仍无法排除疑点的，应按规定提交可疑交易报告。（）。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证明文件种类和号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.客户行为或者交易情况无异常的
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
F.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
G.各机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

多项选择题单位客户（）的身份证明文件已过有效期的，各机构应按要求办理通知、更新和中止业务。

A.控股股东或实际控制人
B.法定代表人
C.负责人
D.授权办理业务人员
E.出纳

多项选择题在按照规定对被代理人采取客户身份识别措施时，还应当核对代理人的身份证明文件，登记代理人的（）。

A.姓名或者名称
B.联系方式
C.身份证明文件的种类和号码
D.职业。

多项选择题在与客户建立（）等其他非柜台式交易业务关系时，各业务部门在制定制度及流程时，应在日常操作中应采用更为严格的客户识别措施。

A.网上银行
B.电话银行
C.自动柜员机
D.远程金融机
E.自助点钞机

多项选择题在向境外汇出资金时，在汇兑凭证或者国际业务处理系统中应做到如下几点：（）

A.登记留存汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息
B.向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息
C.因汇款人未在我*行开户而无法登记其账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供用以确定该笔汇款的唯一标识号，如交易流水号、汇款编号等。
D.境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的境外机构所在地名称。

多项选择题各机构在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务的，应（）

A.进行客户身份识别，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.上述业务通过代办人办理的，应同时核对代办人和户主的有效身份证件或者身份证明文件
C.登记代办人的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。通过联网核查。
D.无需登记代办人信息。

多项选择题各机构在为单位客户办理业务时，对于机关、事业单位、企业、社会团体及其他组织等各类机构客户，应按照监管的要求，做到如下（）

A.有客户经理的尽职调查即可
B.勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则
C.按照规定开展客户身份识别、身份资料保存等工作
D.确保客户身份资料真实、完整和有效。

多项选择题客户申请保管箱服务时，各机构应做到以下要求（）

A.了解保管箱的实际使用人
B.了解保管箱的户主
C.按照我*行保管箱业务管理制度核对个人、单位客户的身份证明文件
D.登记客户身份基本信息并留存客户身份证明文件的复印件或影印件。

多项选择题各机构在办理业务时（）

A.应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的身份证明文件
C.在开户申请书和相关业务系统中登记客户身份基本信息
D.留存客户身份证明文件的复印件或影印件。

多项选择题在利用电话、网络、自动柜员机、远程金融机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，主管业务部门应在相关制度中清晰界定（）、（）、（）、（）的工作职责，并对后台具体操作人员的作业质量把控和管理。（）

A.客户身份识别
B.有效证件的维护
C.客户持续身份识别
D.客户尽职调查

多项选择题市场部门和客户经理需承担以下哪些客户身份识别职责：（）

A.主动了解分管客户，并向反洗钱岗位人员反馈客户身份、业务和交易中的可疑情形；
B.收集分管客户及市场部门安排的其他客户的客户身份资料和身份信息；
C.根据反洗钱要求了解、收集客户身份识别、客户洗钱风险分类和可疑交易分析报告所需的客户身份、业务和交易信息；
D.对了解的客户身份、交易背景和业务信息的真实性负责。

多项选择题营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包括：（）

A.协助运营经理指导、督促柜员认真落实人行和总行的客户身份识别管理要求；
B.提请、接受市场部门和客户经理反馈客户尽职调查意见；
C.协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控高风险客户的交易、记录分析意见；
D.向分行法律合规部和反洗钱报告员报送客户身份识别报表和沟通反馈其它情况；
E.分行要求履行的其他客户身份识别义务。

多项选择题各机构开展客户身份识别，应遵循以下哪些要求（）

A.未按要求提供客户身份证明文件或人民银行（外管局）等监管机关要求的其他客户身份信息的，不得开立账户和办理相关业务。
B.不得为联合国安理会制裁决议名单、中国政府有权机关公布的恐怖组织、恐怖分子以及本*行规定的涉及敏感名单的客户开立账户和提供金融服务。
C.不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D.存在代理关系时，仅对被代理人采取相应的身份识别措施。