A.现金业务容易使交易链条脱离银行的监管体系，难以核实资金真实来源、去向和用途B.非面对面交易方式使得金融机构……

多项选择题金融机构可结合自身情况，合理设定各内部风险要素的子项∶（）。

A.产品属性要素∶主要考察产品本身被用于洗钱的可能性；防范洗钱风险
B.业务流程要素∶主要考察客户身份识别、资金划转等环节设计是否合理，能否有效
C.系统控制要素∶主要考察核心业务系统能否实现设定的反洗钱功能
D.对于风控效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高

多项选择题下列应调高风险等级的客户有哪些（）？

A.个人独资企业
B.家族企业
C.合伙企业
D.中央企业

多项选择题对客户进行风险等级分类要依据哪些要素来进行（）？

A.客户特征
B.业务及产品特征
C.行业特征
D.地域特征

多项选择题上市公司、国家机关、企业单位等之类的为何都应属于低风险登记客户（）？

A.因为其性质确定
B.信息公开程度越高
C.金融机构的尽职调查成本越低
D.风险越可控

多项选择题风险等级划分的维度有（）。

A.客户特性风险
B.地域风险
C.业务风险
D.行业职业风险