A.对可疑交易报告回溯性审查B.在日常的交易中关注C.审查以往的大额交易报告D.对既有客户进行全面筛查如何通过……

单项选择题关于业务洗钱风险评估的考虑因素，以下不正确的是（）。

A.现金业务容易使交易链条脱离银行的监管体系，难以核实资金真实来源、去向和用途
B.非面对面交易方式使得金融机构开展客户尽职调查的难度增大，洗钱风险相应加大
C.跨境交易由于不同国家（地区）的监管存在差异可能导致反洗钱监控漏洞产生
D.对交易的上限、频率能够限制大额交易或者频繁交易发生的可能性，但不能降低洗钱风险

多项选择题金融机构可结合自身情况，合理设定各内部风险要素的子项∶（）。

A.产品属性要素∶主要考察产品本身被用于洗钱的可能性；防范洗钱风险
B.业务流程要素∶主要考察客户身份识别、资金划转等环节设计是否合理，能否有效
C.系统控制要素∶主要考察核心业务系统能否实现设定的反洗钱功能
D.对于风控效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高

多项选择题下列应调高风险等级的客户有哪些（）？

A.个人独资企业
B.家族企业
C.合伙企业
D.中央企业

多项选择题对客户进行风险等级分类要依据哪些要素来进行（）？

A.客户特征
B.业务及产品特征
C.行业特征
D.地域特征

多项选择题上市公司、国家机关、企业单位等之类的为何都应属于低风险登记客户（）？

A.因为其性质确定
B.信息公开程度越高
C.金融机构的尽职调查成本越低
D.风险越可控