A.产品业务规模,如账户数量、管理资产总额,年度交易量等B.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务C.产品业务面向的主要客户群体,以及高风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例D.产品业务是否可作为收付款工具(如结算账户),使用范围、额度、便利性如何,是否可跨境使用
单项选择题下列选项中,不属于客户尽职调查措施的是()。
A.确定客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B.确定受益所有人身份,并采取任何可用措施核实受益所有人身份,以使金融机构确信了解其受益所有人C.了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息D.对业务关系采取持续的尽职调查,对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识
判断题客户或其控股股东 投资人(持股比例50%及以上)真实命中美国财政部海外资产控制办公室(Officeof Foreign Asset Control,简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,原则上应拒绝准入,避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。
判断题制裁名单筛查命中且确定违反制裁规定的,应复审后受理该业务。
判断题对于被境外金融机构拒绝受理的跨境汇款业务,须对农业银行端的汇款客户开展加强型尽职调查。
判断题根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。