A.产品业务规模,如账户数量、管理资产总额,年度交易量等B.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务C.产品业务面向的主要客户群体,以及高风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例D.产品业务是否可作为收付款工具(如结算账户),使用范围、额度、便利性如何,是否可跨境使用
单项选择题下列选项中,不属于客户尽职调查措施的是()。
A.确定客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B.确定受益所有人身份,并采取任何可用措施核实受益所有人身份,以使金融机构确信了解其受益所有人C.了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息D.对业务关系采取持续的尽职调查,对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识
判断题客户或其控股股东 投资人(持股比例50%及以上)真实命中美国财政部海外资产控制办公室(Officeof Foreign Asset Control,简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,原则上应拒绝准入,避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。
判断题制裁名单筛查命中且确定违反制裁规定的,应复审后受理该业务。
判断题对于被境外金融机构拒绝受理的跨境汇款业务,须对农业银行端的汇款客户开展加强型尽职调查。
判断题根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。
判断题二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
判断题并不是所有用美元进行的交易,都会被假定为存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
判断题涉及苏丹、索马里等国家制裁项目,以及行业制裁识别名单(SSI)、外国制裁逃避者名单(FSE)等非SDN名单制裁对象的业务,以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项,应向境内一级分行(境外机构)反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)征询合规意见。
判断题制裁固有风险=客户固有风险×30%+产品固有风险×30%+地域制裁固有风险×40%。
判断题所有预警处理结果均应留存各环节的处理意见,至少包含原因分析和处理结论,原因分析应有力支持处理结论。
判断题办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为高风险类、中风险类。
判断题对于筛查显示命中的业务,在未经预警处理和出具最终预警处理意见前,不得办理相关业务。
判断题农业银行境内外机构及其员工(无论身处何处),因其所在区域不同,应执行其所在区域适用的制裁合规管理法律法规和监管要求。
判断题农业银行将洗钱风险纳入全面风险管理体系,全面考虑洗钱风险与声誉、法律、流动性等风险之间的关联性和传导性,审慎评估洗钱风险对声誉、运营、财务等方面的影响,防范洗钱风险传导与扩散。
判断题各机构应对未确定涉及洗钱风险的客户和业务,采取有效的后续控制措施,防范并化解洗钱风险。