判断题根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。
判断题二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
判断题并不是所有用美元进行的交易,都会被假定为存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
判断题涉及苏丹、索马里等国家制裁项目,以及行业制裁识别名单(SSI)、外国制裁逃避者名单(FSE)等非SDN名单制裁对象的业务,以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项,应向境内一级分行(境外机构)反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)征询合规意见。
判断题制裁固有风险=客户固有风险×30%+产品固有风险×30%+地域制裁固有风险×40%。
判断题所有预警处理结果均应留存各环节的处理意见,至少包含原因分析和处理结论,原因分析应有力支持处理结论。
判断题办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为高风险类、中风险类。
判断题对于筛查显示命中的业务,在未经预警处理和出具最终预警处理意见前,不得办理相关业务。
判断题农业银行境内外机构及其员工(无论身处何处),因其所在区域不同,应执行其所在区域适用的制裁合规管理法律法规和监管要求。
判断题农业银行将洗钱风险纳入全面风险管理体系,全面考虑洗钱风险与声誉、法律、流动性等风险之间的关联性和传导性,审慎评估洗钱风险对声誉、运营、财务等方面的影响,防范洗钱风险传导与扩散。
判断题各机构应对未确定涉及洗钱风险的客户和业务,采取有效的后续控制措施,防范并化解洗钱风险。
判断题一级分行及以下机构、境外机构和子公司第一道防线部门分管反洗钱及制裁合规的负责人,向上级或下级反洗钱主管部门负责人、首席合规官或首席反洗钱官(如有)执行职能报告路线,向本 部门主要负责人执行管理报告路线。
判断题总行第一道防线部门分管副总经理向本 部门总经理执行管理报告路线,向首席合规官执行职能报告路线。
判断题办理信用卡发卡业务时,应履行“三亲见”职责,即亲见客户本人、亲见客户签名、亲见客户身份证件与必要的资信证明等材料原件。
判断题可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。