A.培训通知 B.培训人员签到记录 C.培训资料 D.测试记录
多项选择题对较高风险等级的产品或业务，应制定更为严格的客户尽职调查要求，（）。
A.了解客户投保目的、收入状况及保险费资金来源 B.了解实际控制人、实际受益人情况 C.相应提高客户办理条件，加强强化性识别措施 D.限制高风险客户购买、使用高风险产品或服务
多项选择题行业（含职业）风险是指评估（）等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。
A.行业 B.身份与洗钱 C.职务犯罪 D.税务犯罪
多项选择题洗钱外部风险评估包括（）等要素。
A.客户风险 B.地域风险 C.业务风险 D.行业（含职业）风险
多项选择题洗钱内部风险评估重点考察产品风险以及与保险业务直接相关的操作风险，包括（）等要素。
A.产品属性 B.业务流程 C.系统控制 D.岗位配置
多项选择题反洗钱条款应当包括但不限于下列内容（）。
A.保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照公司反洗钱法律义务要求识别客户身份。 B.公司在办理业务时能够及时获得客户身份信息，必要时，可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 C.公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。 D.保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构应按照公司要求开展反洗钱大额交易和可疑交易识别工作。
多项选择题在履行客户身份识别义务时，发现客户有（）行为且涉嫌与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关联的，应当同时向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的； B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的； C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的； D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的； E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
多项选择题对于国际组织的高级管理人员,公司为其提供服务或者办理业务出现较高风险时,也应当采取强化尽职调查。措施包括但不限于 （）。
A.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。 B.进一步深入了解客户资金来源、资金用途、经济状况、任职公司经营状况等信息。 C.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。 D.每半年开展一次定期审核。
多项选择题出现以下（）情况时，各级公司应及时重新识别客户。
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 B.客户行为或者交易情况没有出现异常。 C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 D.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。 E.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构行政调查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
多项选择题销售部门的反洗钱工作职责是（）。
A.根据公司客户身份识别要求，收集相关客户信息；针对销售环节未完整准确采集或录入导致的客户实际身份信息与核心系统不一致、纸质投保单信息与核心系统不一致、后续业务环节无法获取客户完整的反洗钱身份识别相关材料等问题，负责重新采集并发起信息批改或维护。 B.在销售活动中，关注客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关，如发现异常情形，将发现的线索随业务资料提交业务管理部门。 C.负责按反洗钱牵头部门提出的培训要求组织对所辖条线人员及其管理的销售人员、代理机构进行反洗钱宣导培训，并作好相关工作记录档案的建立和留存。 D.协助配合对该部门和条线的反洗钱检查与考核，对发现问题进行整改并跟进整改情况。
多项选择题总公司风险管理部的主要职责有（）。
A.落实公司反洗钱工作领导小组及工作组的要求，协调相关部门开展反洗钱工作； B.组织编写或修订公司反洗钱内控制度，评估公司反洗钱操作规程的完整性和有效性； C.组织反洗钱信息系统的需求提出、测试验收和推广上线工作； D.组织、指导、监督各级公司反洗钱履职工作包括客户身份识别、客户风险等级管理、大额交易和可疑交易报告、信息管理、反洗钱自查自纠、宣传、培训与考核等；
多项选择题高级管理层负责全面统筹、协调和优化（）等方面的顶层设计，形成高效有序的反洗钱合规管理工作机制。
A.反洗钱组织架构 B.制度建设 C.业务流程 D.技术系统改造
多项选择题以下哪些内容是董事会的反洗钱工作职责？（）
A.授权风险管理委员会对公司洗钱风险管理进行日常监督，评价高级管理层的反洗钱履职情况 B.监督高级管理层及其成员有效履行洗钱风险管理职责并提出意见与建议 C.听取反洗钱审计/检查工作报告 D.关注重大合规性缺陷和风险性问题，督促整改措施落实及问责
多项选择题公司反洗钱工作的目标是通过依法开展反洗钱工作，履行反洗钱各项义务，有效识别、防范洗钱风险，健全反洗钱防控长效机制，确保洗钱风险管理与业务管理、合规管理有机融合，达到（）的目的。
A.预防洗钱和恐怖融资活动 B.维护金融秩序 C.打击恐怖主义 D.遏制洗钱犯罪
多项选择题反洗钱、反恐怖融资工作是指总公司各部门及各级公司按照反洗钱规定，做好（）等工作。
A.客户身份识别 B.客户身份资料和交易记录保存 C.洗钱风险评估及客户风险分类管理 D.大额交易和可疑交易的识别和报告 E.重大洗钱案件应急处置 F.消费者权益保护
多项选择题反恐怖融资，是指为了预防恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；预防组织和个人以资金或者其他形式财产协助（）犯罪，而制定和实施一系列防范措施的行为。
A.恐怖组织 B.恐怖分子 C.恐怖主义 D.恐怖活动
