A.恐怖组织 B.恐怖分子 C.恐怖主义 D.恐怖活动
多项选择题权威部门发布的名单包括()。
A.国务院有关部门及机构发布的 B.国家司法机关发布的 C.联合国安理会决议确定的 D.中国人民银行要求关注的名单
多项选择题《大额交易和可疑交易识别与报告中》0102指标释义中,与购买保单不符的职业包括()。
A.公务员 B.无固定职业 C.家庭主妇 D.待业或退休 E.学生
多项选择题可疑交易符合()情形之一的,各级公司应当向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查。
A.重新识别、调查客户身份信息的 B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的 C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的 D.其他情节严重或者情况紧急的情形
多项选择题各级公司应当对()恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。
A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 C.中国人民银行要求关注的涉嫌恐怖活动的组织及人员名单 D.中国保监会要求关注的涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
多项选择题开展可疑交易识别与报告分析、识别措施包括()。
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息 B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构 C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等 D.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符 E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况
多项选择题黑名单监控措施有()。
A.公司核心业务系统对恐怖活动组织、恐怖活动人员名单、制裁的国家和地区名单和其他国家机关要求监控的人员(如红通名单)等黑名单进行实时监控 B.发现相关业务涉及黑名单人员,公司将直接拒绝为其办理业务 C.公司反洗钱信息管理系统对恐怖活动组织、恐怖活动人员名单、制裁的国家和地区名单、司法调查人员名单、其他国家机关要求监控的人员等黑名单进行监控,发现涉及上述黑名单人员的交易,将按照异常交易进行监测并报告 D.对于“恐怖活动组织及恐怖活动人员名单”“司法黑名单”发生变化的,公司将通过反洗钱管理信息系统对其进行回溯性调查
多项选择题由总公司统一维护的黑名单包括()。
A.公司向第三方机构购买的黑名单信息 B.根据人民银行、保监会等监管部门官方发布的恐怖活动组织、恐怖人员名单、制裁的国家和地区名单 C.部分司法调查人员名单以及外国政要等黑名单信息。 D.经主流媒体披露涉嫌犯罪的人员
多项选择题非正常保全指标模型关注的可疑交易特征有()。
A.通过非面对面方式发生交易,交易行为存在异常。 B.此类交易流程上符合保全实务的规定,但具有潜在洗钱的可能性; C.客户办理业务的目的或频率存在异常; D.客户办理的业务均为大额的业务。
多项选择题交易目的异常指标模型关注的可疑交易特征有()。
A.客户不重视保险本身的保障功能 B.客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同 C.客户解除合同不考虑损失,而一般情况下损失较大 D.通过非面对面方式发生交易,交易行为存在异常
多项选择题客户身份信息异常指标模型关注的可疑交易特征有()。
A.客户拒绝提供有效身份证件,或拒绝配合客户身份识别工作 B.因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾,例如客户职业与收入不符、收入与购买能力不匹配 C.客户偏好于购买5年期及以下期交和趸交型投资类险种,且缴费金额较高 D.客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同