A.将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人判定为公司受所有人B.将通过人事、财务等方式对公司进行……

单项选择题银行应遵循（）原则，有效评估和权衡便民法务与风险防控的关系。

A.防控为本
B.服务为本
C.风险为本
D.效率为本

单项选择题通常情况下，以下哪类商户洗钱风险较小，相对来说各金融机构不需要过度加强关注。（）

A.刷卡资金明显超出商户经营规模
B.刷卡资金明显超出同行业平均水平
C.注册资本较低的小型经营部或个体工商户
D.流动摊贩

单项选择题风险评估及客户等级划分中，为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并（）审查和调整。

A.突击
B.定期
C.不定期
D.定期和不定期

单项选择题禁毒工作实行（）相对应的原则。

A.职责与责任
B.职务与职责
C.职务与责任
D.职责与义务

单项选择题我国相关政府部门印发的黑名单中的客户、外国政要、在一定时期内频繁办理一次性业务的客户、在日常交易监控中被报送可疑交易的客户定为（）等级客户。

A.较低风险
B.一般风险
C.较高风险
D.高风险

单项选择题金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善（），进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。

A.反洗钱内部操作规程
B.反洗钱制度
C.内部业务流程
D.反洗钱相关法规

单项选择题各银行业机构加强开户环节的（）工作，在为客户开立I 类银行账户时，尽可能留存开户人的影像资料。

A.客户身份识别
B.资料审核
C.风险提示
D.限额设置

单项选择题人民银行分支机构统计某一时期的疑义信息反馈量时，下列无法进行的是（）

A.银行类别
B.行别
C.银行机构代码
D.行政区划

单项选择题新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款，往往有专人陪同开户，本人虽在现场，但申请业务种类由陪同人全权负责。这种行为属于（）

A.疑似传销
B.疑似集资
C.疑似走私
D.疑似套现

单项选择题以下哪个行为不属于可疑行为（）

A.多人集中到柜台开户
B.配合柜员完善身份信息
C.办理开户时频繁接听电话、查看手机
D.对进一步问询有强烈抵触情绪

单项选择题发卡行应严格管理信用卡开户外包业务，保证信用卡客户信息的真实性和完整性，进一步完善和利用信用评定系统来尽职（），在风险控制中争取主动。

A.了解你的客户
B.了解客户的业务
C.尽职调查

单项选择题为防范离案洗钱情况的发生，应严格禁止（）之间的本外币自由兑换。

A.外汇结算户与一般户
B.离岸账户与在岸账户
C.外汇保证金账户与一般户
D.外汇贷款账户与一般户

单项选择题不属于“公转私”交易公司客户主要分布行业的为（）

A.批发零售业
B.珠宝销售
C.制造业
D.汽车销售

单项选择题目前非法集资的参与人员主要为低收入群体，包括退休老人、妇女、（）、外出打工人员、少数普通公务员等。

A.高薪人员
B.企业员工
C.未成年人
D.金融机构从业人员

单项选择题银行应加强对（）客户的尽职调查和资金监测。

A.低风险
B.中风险
C.高风险
D.最高风险