A.提高客户洗钱风险分类等级重新审核的频率和强度B.允许合理推测交易目的和交易性质，对股权结构或者控制权简单的……

多项选择题人民银行洗钱风险管理工作的合规文化核心理念为（）

A.合规为本
B.全员有责
C.风险可控
D.稳健高效

多项选择题按照属地监管要求、总行客户接纳政策等相关规定，客户身份识别工作可分为：（）

A.系统识别
B.初次识别
C.持续识别
D.重新识别

多项选择题反洗钱相关数据的存储和使用应符合数据安全标准、满足保密管理要求，包括但不限于：（）

A.客户信息数据
B.客户洗钱风险分类数据
C.异常交易监测数据
D.洗钱风险评估数据

多项选择题各机构、部门应根据总行统一部署做好本-单位反洗钱信息系统及相关系统的实施应用，包括但不限于：（）

A.境内反洗钱监控系统
B.境内客户洗钱风险分类系统
C.境外反洗钱监控系统
D.全球特别控制名单处理平台

多项选择题洗钱风险管理体系包括但不限于以下要素：（）

A.洗钱风险管理策略
B.反洗钱准入管理
C.信息系统、数据治理
D.内部检查、审计、考核和奖惩机制
E.协助反洗钱调查和配合反洗钱监管措施

多项选择题严禁无财政部门或机构金融业务部门审批指令支付，严禁（）

A.先垫款支付后确认财政支付指令信息
B.先清算后支付延压国库资金
C.重复支付
D.重复清算

多项选择题代理财政如遇超限值的退款透支业务，在上一级（）业务部门进行必要性审核的前提下，可临时调整透支额度，完成业务处理后立即恢复。

A.运行管理
B.机构业务
C.个金业务
D.结算业务

多项选择题坚持准入审批管理。凡涉及使用内部账户核算的业务（产品），各级行均应经（）部门审批。

A.风险部门
B.业务（产品）主管部门
C.财务部门
D.运行管理部门审

多项选择题重点科目内部账户，包括（）等科目内部账户，其他科目应用号为11的内部账户可比照本规定执行。

A.1050科目
B.2360科目
C.1670科目
D.4100科目

多项选择题以下哪些业务场景可以通过内部账户存、取现金。（）

A.现金归还贷款
B.个人汇款操作失误后冲正
C.待处理久悬未取款项转出时无结算账户
D.不支持转账处理的信用卡业务
E.应急存取现金

多项选择题以下哪些科目下的手工记账账户须纳入手工勾对范围。（）

A.其他待清算款项
B.待付退汇及托收款
C.待查错账
D.同城票据交换

多项选择题内部账务核算相关立项申请和业务需求应会签运行管理部门，确保符合（）四位一体核算模式要求。

A.挂账
B.出账
C.销账
D.账龄
E.对账

多项选择题按照“谁使用、谁负责”的原则，业务主管部门应对相应内部账户的（）等环节进行全过程管理。

A.申请
B.使用
C.注销
D.挂账处理
E.风险控制

多项选择题凡涉及使用内部账户核算的业务（产品），业务（产品）主管部门应对该业务（产品）通过内部账户核算的（）进行充分评估。

A.必要性
B.合规性
C.规范性
D.准确性

多项选择题新增内部账户标准应符合以下条件：（）

A.有相应的管理办法或明确的业务场景
B.核算流程清晰，符合会计核算规范
C.核算内容应符合会计科目核算要求
D.现有账户标准不能满足其核算需要