A.通过回访、其他可靠途径等有效核查客户的真实身份。B.通过向客户搜集有效身份证件或辅助身份证明材料等方式重新……

单项选择题金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，名单包括：（）

A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
D.以上三种均正确

单项选择题各金融机构应当对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期或额外提交报告。此处的定期指：（）

A.每月
B.每3个月
C.每半年
D.每年

单项选择题《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》中明确金融机构在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的（）作用。

A.第一道防线
B.第二道防线
C.第三道防线
D.监管

单项选择题金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（）的罚款。

A.20万元
B.50万元
C.200万元
D.500万元

单项选择题在反洗钱国际合作中代表中国政府与他国政府及反洗钱国际组织开展反洗钱合作的机构是（）。

A.中国银行业监督管理委员会
B.公安部
C.中国人民银行
D.最高人民法院

多项选择题以下哪种情况需要开展受益所有人的身份识别工作： （）

A.与非自然人客户建立业务关系时
B.与非自然人维持业务关系时
C.非自然人客户修改账户密码时
D.非自然人客户电话咨询业务时

多项选择题分支机构应在客户风险等级划分的基础上，对不同风险等级的客户区别采取（）的措施。

A.通知客户
B.尽职调查
C.暂停业务办理
D.风险控制

多项选择题洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估，开展不定期评估的情形包括（）。

A.设立新的境外机构
B.反洗钱监管政策发生重大变化
C.拓展新的销售或展业渠道
D.开发新产品或对现有产品使用新技术

多项选择题在报送可疑交易报告后，根据不同情况的可疑交易报告对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施，包括：（）

A.上报接续报告，调高客户洗钱和恐怖融资风险等级
B.经公司高层审批后采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等
C.经公司高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D.向相关金融监管部门报告，以及向相关侦察机关报案

多项选择题金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险，可酌情采取的措施包括但不限于：（）

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施
C.对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
D.经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系

多项选择题分支机构在经过流程审批后可以在以下几个方面实现反洗钱信息共享：（）

A.客户账户资料和交易记录
B.黑名单信息
C.客户身份识别数据
D.客户洗钱风险分级管理数据及可疑交易管理等反洗钱数据

判断题非自然客户的受益所有人仅需识别即可，不需要登记其相关姓名、地址、身份证或身份证明文件种类、号码和有效期限。

判断题金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国人民银行及其分支机构报送大额交易和可疑交易报告。

判断题分支机构有充分证据证明客户已开立的账户有假名或证件虚假的情况，应立即要求客户重新开立真实身份的账户，如客户拒绝，应采取停用账户的措施。

单项选择题义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关监测标准的评估、（）和上线运行工作。在接收到公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告之日起（），义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。

A.测试，3个月内
B.测试，1个月内
C.完善，3个月内
D.完善，1个月内