分支机构有充分证据证明客户已开立的账户有假名或证件虚假的情况，应立即要求客户重新开立真实身份的账户，如客户拒绝，应采取停用账户的措施。

单项选择题义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关监测标准的评估、（）和上线运行工作。在接收到公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告之日起（），义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。

A.测试，3个月内
B.测试，1个月内
C.完善，3个月内
D.完善，1个月内

多项选择题分支机构在为客户办理业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，在开户申请资料、业务申请资料和账户管理系统中登记客户身份信息，登记以下哪些信息：（）

A.姓名、性别、国籍、职业、行业、住所地或者工作单位地址、联系方式
B.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
C.客户直系亲属信息
D.留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

多项选择题以下哪些情况需要重新核查客户身份：（）

A.不同客户住所相同数量大于等于5个
B.不同客户联系方式相同数量大于等于3个
C.不同客户身份证件号码相同
D.同一客户不同资金账户留存的职业信息不同

多项选择题关于洗钱风险评估，下列说法正确的有：（）

A.法人金融机构的风险评估应包括其境外分支机构
B.洗钱风险评估可以包括法人金融机构的全资子公司
C.对非法人金融机构的自评估应按对法人金融机构要求执行
D.对非法人金融机构的自评估不作硬性要求

多项选择题法人金融机构应保证风险评估的时效性，合理确定评估的时间频率。在（）等情况下，法人金融机构应主动开展风险评估。

A.产品和业务发生较大变化
B.内控制度有重大调整
C.反洗钱监管政策发生重大变化
D.董事会成员发生变动

判断题如果客户被列入反洗钱禁入类名单，限制客户交易后，可以向客户解释真实情况。

判断题对于所有证监会、交易所协查及涉嫌犯罪调查的客户，分支机构受理员工均需要告知反洗钱岗，由其发起可疑交易人工识别流程。

判断题发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等活动相关的，只有在一定金额以上的，才可提交可疑交易报告。

多项选择题《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当：（）

A.制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和附属机构执行本办法的情况进行监督管理
B.指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况
C.减弱恐怖活动组织及恐怖活动人员交易监测
D.发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

单项选择题以下做法错误的是（）

A.对洗钱中风险客户每年进行一次洗钱风险定期审核
B.客户于1月5日开户，营业部在1月30日确定其洗钱风险等级
C.对洗钱低风险客户不进行洗钱风险定期审核
D.对洗钱高风险客户每年进行一次洗钱风险定期审核

单项选择题义务机构怀疑客户涉嫌洗钱，恐怖融资等违法犯罪活动的，无论其交易金额大小，不得采取（）的客户身份识别措施，并应采取与其（）相称的管理措施。

A.强化；交易状况
B.强化；风险状况
C.简化；交易状况
D.简化；风险状况

单项选择题同一客户开立多个客户号中的“同一客户”判断标准为（）要素相同。

A.身份证明文件种类
B.性别
C.姓名
D.身份证件号码

多项选择题下列哪类客户可以不识别其受益所有人（）

A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、人民政协机关
B.军事机关、人民解放军、武警部队
C.参照公务员法管理的事业单位
D.政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织

多项选择题受益所有人身份识别应遵循的原则包括（）

A.勤勉尽责原则
B.风险为本原则
C.实质重于形式原则
D.简化手续原则

多项选择题在履行客户身份识别义务时，如有下列情形之一者，应上报可疑交易报告（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D.其他可疑情形