洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估，开展不定期评估的情形包括（）。

多项选择题在报送可疑交易报告后，根据不同情况的可疑交易报告对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施，包括：（）

A.上报接续报告，调高客户洗钱和恐怖融资风险等级
B.经公司高层审批后采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等
C.经公司高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D.向相关金融监管部门报告，以及向相关侦察机关报案

多项选择题金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险，可酌情采取的措施包括但不限于：（）

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施
C.对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
D.经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系

多项选择题分支机构在经过流程审批后可以在以下几个方面实现反洗钱信息共享：（）

A.客户账户资料和交易记录
B.黑名单信息
C.客户身份识别数据
D.客户洗钱风险分级管理数据及可疑交易管理等反洗钱数据

单项选择题义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关监测标准的评估、（）和上线运行工作。在接收到公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告之日起（），义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。

A.测试，3个月内
B.测试，1个月内
C.完善，3个月内
D.完善，1个月内

多项选择题分支机构在为客户办理业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，在开户申请资料、业务申请资料和账户管理系统中登记客户身份信息，登记以下哪些信息：（）

A.姓名、性别、国籍、职业、行业、住所地或者工作单位地址、联系方式
B.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
C.客户直系亲属信息
D.留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

多项选择题以下哪些情况需要重新核查客户身份：（）

A.不同客户住所相同数量大于等于5个
B.不同客户联系方式相同数量大于等于3个
C.不同客户身份证件号码相同
D.同一客户不同资金账户留存的职业信息不同

多项选择题关于洗钱风险评估，下列说法正确的有：（）

A.法人金融机构的风险评估应包括其境外分支机构
B.洗钱风险评估可以包括法人金融机构的全资子公司
C.对非法人金融机构的自评估应按对法人金融机构要求执行
D.对非法人金融机构的自评估不作硬性要求

多项选择题法人金融机构应保证风险评估的时效性，合理确定评估的时间频率。在（）等情况下，法人金融机构应主动开展风险评估。

A.产品和业务发生较大变化
B.内控制度有重大调整
C.反洗钱监管政策发生重大变化
D.董事会成员发生变动

多项选择题《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当：（）

A.制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和附属机构执行本办法的情况进行监督管理
B.指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况
C.减弱恐怖活动组织及恐怖活动人员交易监测
D.发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

单项选择题以下做法错误的是（）

A.对洗钱中风险客户每年进行一次洗钱风险定期审核
B.客户于1月5日开户，营业部在1月30日确定其洗钱风险等级
C.对洗钱低风险客户不进行洗钱风险定期审核
D.对洗钱高风险客户每年进行一次洗钱风险定期审核