A.因故无法通过招商银行单位结算账户办理代发的新签或存量代发企业，通过柜面约定代发资金来源、开立“业务明细账户……

多项选择题网点在处理柜面代发业务时，以下说法正确的是（）。

A.网点在处理柜面代发业务时，应优先引导企业通过招商银行单位结算账户进行代发
B.如企业明确无法通过招商银行单位结算账户进行代发时，可引导客户使用“协议立账代发”，同时推荐客户通过薪福通自助代发
C.对于无法通过招商银行单位结算账户办理代发的新签约企业，应统一使用协议立账代发功能，不应再使用挂帐单办理代发业务
D.对于存量挂账单代发企业，分行应逐户引导此类客户使用协议立账代发，后续将统一部署相关工作

多项选择题对于符合一次性金融服务的业务（客户兑换的新钞 零钞总金额大于等于人民币一万元），经办员还应做到以下（）。

A.审核客户填写的《新钞/零钞兑换表》是否完整、有效，审核客户提供的证件是否真实有效，原件是否与复印件一致等
B.通过核心系统“零钞兑换”界面（代码2036）进行登记，“客户姓名”处录入客户名字
C.系统将自动弹出反洗钱身份信息登记窗体，柜员应根据系统提示及客户填写的《新钞/零钞兑换表》内容，如实登记客户身份信息
D.业务办理完毕后，柜员应将客户证件复印件及《新钞/零钞兑换表》一同扫描至390，纳入当日传票保管

单项选择题当客户兑换的新钞 零钞总金额大于等于人民币（）时，无论兑换面额数量，均应按一次性金融服务要求，大堂人员除请客户填写《新钞 零钞兑换表》外，还应请客户出示个人有效身份证件，并提前为客户复印证件。

A.5000元
B.1万元
C.5万元

多项选择题当接受到数量核对不符的包裹时，应采取以下措施（）。

A.网点应立即报告分行，根据分行的指导意见采取提高抽检比例等方式，降低凭证复制风险
B.立即联系快递和制卡商，明确问题包裹中少卡、多卡、错卡等异常情况的责任方
C.按分行具体指导意见对包裹内卡片进行抽检，抽检核验无误的，对已收到的实物卡片办理正常入库
D.对少卡、多卡、错卡等异常情况须进行异常入库操作。同时，少卡、错卡入库操作后，系统会针对该部分卡片自动生成制卡数据，网点应将该制卡数据修改为紧急制卡
E.持续跟进相关批次的制卡情况，并于办理异常入库当天联系客户，告知领卡时间延长事宜，尽量保证不影响领卡客户的服务体验

单项选择题关于集中制卡，以下说法错误的是（）。

A.网点主管每周至少应检查一次集中制卡系统数据，对于长时间未入库的数据应及时跟进处理
B.网点收到集中制卡超时入库的邮件后，主管应指导管证员立刻对超时入库的批次数据进行核实，次工作日须回复邮件至分行，若有异常情况应立刻联系报备分行
C.各网点应及时关注批次流转状态，定期在“核心业务平台2809-机构号查询”查看是否有超过一周未发货或未入库的相关制卡批次（遇长假，查询时间需酌情延长）

多项选择题办理集中制卡入库操作时，以下说法正确的是（）。

A.邮包应从两边剪开后呈一张纸样摊开，若为箱子盒子应将底部全部拆封，确保邮包内无剩余凭证。已入库的邮包与未入库的邮包严格区分放好，所有批次同一时间段办理入库，切勿分时间段办理入库手续
B.需对信封（或卡盒）标签信息、装箱清单与卡片实物逐一进行核对，切勿遗漏任一项，确保制卡信息及数量无误
C.预制卡核对要求：核对卡片数量与首尾号码，并在每个制卡批次内随机抽查部分卡片，验证卡面信息打印的正确性以及卡片防伪特征，抽查比例不低于0.3%，且不少于一张。（备注：每200张抽查一张）
D.定制卡、挂失补卡核对要求：逐张检查核对卡面信息打印是否正确以及防伪特征是否完整

多项选择题区总会同运营主管共同实施重要单证核查时，以下说法正确的是（）。

A.此次核查的覆盖率可同时计入运营主管当月突击核查覆盖率中
B.运营主管参与区总查库并替代当月履职时，对于本人核查的凭证箱可按区总的查库核对要求执行
C.如运营主管仅作为区总组织核查的参与者，无需将此次核查覆盖率计入本人月度履职核查覆盖率的，则可按照区总实施单证核查的要求执行
D.运营主管拟将此次核查覆盖率计入本人月度履职核查覆盖率时，对于本人核查的凭证箱无需按照运营主管实施单证核查的要求（如逐份、逐号核对卡片号码等）执行

单项选择题客户现可通过回单机“个人交易流水打印”模块打印近三年（不含今年）至（）日范围内的交易流水。

A.T-2
B.T-1
C.T

多项选择题高度关注可疑开户行为，有效防范银行账户风险的工作要求有（）。

A.有效实施个人银行账户风险分类分级管理机制
B.加强开户环节风险识别管控
C.加强异常账户开立行为联防联控
D.强化政策宣传与风险提示

多项选择题人行风险提示的异常开户主要有以下异常行为风险特征（）。

A.开户动机明显可疑，如多名开户人在开户前均致电该行，反复确认开户所需文件、时间，并对电话进行录音，且询问内容和方式基本一致，发布在微信群等，通知其他成员前往该行开户
B.开户意愿异常强烈。该行未开办现金服务或理财产品服务，也未设立自助设备，但是开户人在得知可以开通网上银行后表现出强烈的开户意愿，与一般客户对银行账户的使用预期不符
C.企图利用舆论压力、监管压力逃避尽职调查
D.开户后进行试探交易

多项选择题查询人委托第三方代理查询现金冠字号码需要提供什么资料？（）

A.查询人实名制有效证件
B.假币实物或假币收缴凭证
C.办理取款业务的证明资料
D.代理查询人本人有效证件

多项选择题个人客户跨境汇出汇款中，收款行名称含关键词EAST-WEST BANK EAST WEST BANK的特征有（）。

A.收款行SWIFT多变
B.不填SWIFT
C.收款账号前4位多为2161或2160
D.收款人国家/地区为“美国”

多项选择题个人客户跨境汇出汇款中，收款方信息符合以下（）情形之一的汇款，无论金额大小，都需要审核资金用途证明材料才可办理。

A.收款人国家/地区为“波多黎各”，收款行名址含关键词STANDARD INTERNATIONAL BANK，收款行SWIFT为VEILPRSJXXX
B.收款人国家/地区为“波多黎各”，收款行名址含关键词COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SOL，收款行SWIFT为CPELPRSJXXX
C.收款人国家/地区为“美国”，收款行名称含关键词EAST-WEST BANK/EAST WEST BANK，收款行SWIFT多变或不填SWIFT（收款账号前4位多为2161或2160）

多项选择题关于进口信用证保证金币种自动转换功能，以下说法正确的是（）。

A.进口信用证保证金币种自动转换是指在进口信用证业务存续期间，在符合外部监管规定前提下，客户经理根据客户申请在CVM系统发起业务项下保证金币种转换，实现保证金解冻支取、币种转换、存入冻结等多场景流程及账务直通
B.进口信用证业务存续期间保证金币种自动转换业务，入款保证金仅支持活期保证金
C.网点运营人员不再受理《保证金解除/扣收通知书》及《保证金收取通知书》，也不再人工办理保证金解冻、解除、收取及冻结操作，在业务汇总成交后由系统自动完成保证金解冻、保证金释放至挂账单、挂账单结汇/售汇/外汇买卖、资金交割至挂账单、挂账单存入保证金、保证金账户冻结处理
D.进行信用证保证金自动转换业务未生效前，若运营网点端和中心端任务均已处理完毕，则客户经理不可通过CVM 系统发起“撤销”申请

多项选择题关于填单规范，以下说法正确的是（）。

A.《境内汇款申请书》上的“付汇性质”应由银行按照资金流向进行选择填写
B.若为“一户百币”多币种汇款，国内外费用承担方式仅能选择“OUR”或“SHA”
C.对于汇往将IBAN（International Bank Account Number）号作为收款人账号的欧盟等国家/地区的汇款，客户在汇款申请书中应填写IBAN号及收款行SWIFT号
D.如为欧元汇款，必须提供收款行SWIFT号；如未提供IBAN号，须在收款人账号旁注明“客户确认无法提供IBAN号，请照原指示汇出”字样
E.汇款申请书上应完整填写填报人、填报人电话等申报必录信息