A.主卡持卡人B.附属卡持卡人C.主卡持卡人及附属卡持卡人D.主卡持卡人和附属卡持卡人任意一个均可申请借记卡附……

单项选择题居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，应对（）进行初次识别。

A.监护人
B.被代理人
C.监护人及被代理人
D.监护人和被代理人任意一个均可

单项选择题他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对（）进行初次识别。

A.代理人及被代理人
B.代理人
C.被代理人
D.代理人或被代理人任意一个均可

单项选择题对符合下列哪种情形之一的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施？（）

A.美国OFAC制裁名单
B.CCS等级为高风险的客户
C.客户为外国政要
D.客户为境外人士

单项选择题《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》（农银规章〔2019〕142号）中关于部门的工作职责规定，下列哪个部门应组织开展本条线客户身份识别和尽职调查工作？（）

A.科技部门
B.各业务与产品管理部门
C.运营管理部门
D.内控合规监督部门

单项选择题以下哪项不是个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循的基本原则？（）

A.严格准入
B.持续识别
C.及时报告
D.信息公开

单项选择题低固有风险评估得分在（）以下。

A.30分
B.20分
C.10分
D.5分

单项选择题固有风险按严重程度，分为五个等级，其中，中低风险评估得分在（）之间。

A.60分-80分（含）
B.40分-60分（含）
C.20分-40分（含）
D.10分-20分（含）

单项选择题固有风险按严重程度，分为五个等级，其中，中风险评估得分在（）之间。

A.70分-90分（含）
B.60分-80分（含）
C.40分-60分（含）
D.20分-40分（含）

单项选择题固有风险按严重程度，分为五个等级，其中高风险评估得分在（）以上。

A.90分
B.80分
C.70分
D.60分

单项选择题不定期评估包括在日常业务中对单个（）、单个（）或地域风险的评估，以及在反洗钱监管政策发生重大变化、内部控制制度有重大调整、设立新的境外机构、从事重大收购和投资等情况下对全系统、特定机构或特定领域开展评估。

A.企业；代表人
B.客户；公司
C.企业；产品
D.客户；产品

单项选择题固有风险评估得分80分以上，其严重程度等级应为：（）。

A.高
B.中高
C.中
D.中低

单项选择题（）承担本条线的洗钱及制裁风险评估的直接责任。

A.内控与法律合规部
B.客户和产品管理部门
C.科技部门
D.审计局

单项选择题总行（）负责牵头开展机构洗钱及制裁风险评估工作。

A.内控与法律合规部（反洗钱中心）
B.高级管理层
C.审计局
D.首席合规部

单项选择题（）是指控制有效性减轻固有风险的影响后，农行面临的真实风险。

A.剩余风险
B.战略风险
C.控制风险
D.检查风险

单项选择题控制有效性等级和评估得分之间的映射关系一一对应的是（）。

A.强：评估得分80分以上
B.较强：评估得分60分至80分（含）
C.中：评估得分40分至60分（含）
D.弱：评估得分40分（含）以下