A.因人手调配问题，由客户经理进行柜面操作B.因打印机故障，手工填写机制存单C.为控制影响面，大事化小，在实在……

多项选择题对于存款业务，不得通过向存款客户赠送（）等方式变相提高存款利率。

A.实物
B.购物卡
C.现金
D.金条

多项选择题对于理财和代理保险业务，不得以（）等形式进行误导销售。

A.中奖
B.抽奖
C.回扣
D.送实物和保险

多项选择题下列有关银行卡业务的说法正确的有（）。

A.向持卡人提供对账单及其他服务凭证时，应当对信用卡卡号进行部分屏蔽，不得显示完整的卡号信息
B.不得在客户不知情或违背客户意愿的情况下发卡
C.不得激活领用合同（协议）未经申请人签名确认、未经激活程序确认持卡人身份的信用卡
D.信用卡未经持卡人激活，不得扣收任何费用

多项选择题下列有关银行代销保险的错误做法有（）。

A.可以允许保险公司人员派驻银行网点
B.营业网点可以擅自印制单证材料或变更宣传材料的内容
C.网点摆放的宣传材料应当由保险公司总公司或其授权的分公司统一印制
D.不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售

多项选择题下列关于理财产品销售人员的做法正确的有（）。

A.不得接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
B.不得对客户做出盈亏承诺
C.不得与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D.不得对客户进行误导性陈述，应当向客户充分揭示保险产品的特点、属性和风险

多项选择题行银企对账采用（）形式。

A.网银对账
B.短信对账
C.电子邮件对账
D.纸质余额证对单

多项选择题支付结算体系包括（）。

A.支付结算工具
B.支付结算方式
C.支付结算前提
D.支付清算系统

多项选择题商业汇票分为（）。

A.商业承兑汇票
B.银行汇票
C.转帐汇票
D.银行承兑汇票

多项选择题下列哪些属于行员工令行禁止的行为（）。

A.为民间借贷资金提供担保
B.以本人资金、亲属资金、其他客户资金、信贷资金等直接或间接为他人贷款周转、验资、投资等经营性活动等提供帮助
C.倒卖或违规泄露客户信息，盗取、私自修改客户信息，泄露行商业秘密
D.向小额贷款公司、担保公司、融资中介等机构介绍客户、融通资金，进行利益输送活动
E.违规代客办理各类业务、代客保管重要物品

多项选择题内控违规积分结果运用于（）。

A.人员晋升
B.薪酬考核
C.机构考核
D.等级行评定

多项选择题合规风险管理的定义包括（）。

A.对合规风险进行识别、评估、监测、检查和报告并提供相应的咨询、教育和培训
B.培育良好的合规文化
C.主动避免违规事项发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施
D.明确内部机构和人员严格遵循法律、规则和准则

多项选择题严禁代客户填写的重要客户信息有（）。

A.姓名
B.金额
C.客户签名
D.理财/基金产品风险揭示语
E.客户联系电话

多项选择题网点日终时要达到（）的三无要求。

A.无印章
B.无重空
C.无现金
D.无传票

多项选择题对存在下列情形的企业，银行应当拒绝开户情形有哪些（）。

A.使用伪造、变造开户证明文件
B.假冒他人身份或者虚构代理关系
C.经核实注册地址不存在或虚构经营场所
D.被中华人民共和国制裁或者执行联合国安理会决议制裁
E.被工商管理部门列入“严重违法失信企业名单”
F.法律、行政法规以及中国人民银行认定的其他情形

多项选择题账户存续期动态核实措施有哪些（）。

A.通过政府或其相关职能部门的官方网站查询
B.要求企业重新提交开户证明文件
C.向公安、工商行政管理等部门核实
D.回访企业所在地现场确认并核实单位基本情况