开立、变更企业网银应优先推荐客户填写相关申请表单在柜面进行扫描办理。

判断题委贷资金户不能在未经过委托人申请的情况下由基层营业机构自行开立，委贷资金户开户需委托人出具开户申请书，如果客户已开立结算账户，且在有效期内，开户资料可不必重复提供，印鉴可以采取关联的方式。

判断题客户发生大额核实交易后，系统会先向账户联系人发送企业手机银行或短信核实信息，客户收到核实任务后，如选择“确认”，则系统登记后核实流程结束；如选择“不确认”，则系统登记后生成网点核实任务。

判断题司法机关申请进行交易明细查询下载时，“交易明细下载申请”可由分行网点、省辖分行或省直分行发起，如“交易明细下载申请”通过“内部管理-信息导出-交易明细”路径单独发起，需多级审批，由省直分行终审。

判断题营运主管、副主管办理交接，由各分支行分管营运工作负责人或其授权人员进行监交。

判断题企业用户无法通过线上渠道申请开立纸质增值税专用发票。

判断题个人银行存款账户挂失业务集中化处理的业务状态，按集中化处理整体业务流程分为九个业务状态，只有挂失集中化业务状态为“已扫描挂失 冻结凭证”才表示该笔个人挂失集中化业务处理成功并完结。

判断题客户补制明细对账单出具的公函，应作为业务资料专夹保管。

判断题厅堂工作人员每日巡视网点厅堂时应关注空白凭证的放置情况，检查带有交通银行标志的空白纸张有无放置在随手可及的地方。

判断题反洗钱评级任务的处理模式为推送待办任务方式，由系统自动将待评级认定的高风险和较高风险客户推送至相应网点的营运主管和副主管。

判断题对于风险信息事项实施交叉核实，涉及本人经办或授权的风险信息事项，必须换人核实。

多项选择题分行法律合规部定期开展洗钱类型分析工作，并按规定于每年度（）前向总行法律合规部上报上半年、本年度洗钱类型分析报告和《洗钱类型分析统计表》。

A.3月25日
B.6月25日
C.9月25日
D.12月25日

多项选择题关于可疑交易报告时限要求，以下说法正确的有（）。

A.分行对于不可疑客户、首次发现的可疑交易客户且仅需报告中国反洗钱监测分析中心的，应当在合理期限内完成初审、复核和审定工作，最迟不超过系统识别之日起3个月
B.对于同时报告人民银行当地分支机构、当地公安机关或其他机构的，最迟应当在系统识别之日起3个月内完成分析和报送工作
C.分行在提交可疑交易报告后，仍不能排除犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征或涉罪类型没有发生显著变化的，应当自上一次审定可疑交易报告之日起3个月提交接续报告
D.接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易
E.对于分行审定后上报的可疑交易报告，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交

多项选择题分行反洗钱可疑交易集中处理团队在分析可疑交易时，应当按照（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。

A.风险为本
B.合规性原则
C.违规问责原则
D.审慎均衡

多项选择题可疑交易报告初审的工作职责包括（）。

A.分析、判断和处理反洗钱可疑交易监测系统“可疑交易填报”和“跨机构可疑交易识别”中的可疑事件。
B.对于需要网点配合调查或者提供相关信息的，通过工作平台发起调查任务，并根据网点回复情况进行相应处理。
C.定期在“关注客户群交易监控”下对关注客户群进行交易持续监控，并进行识别分析、判断和处理。
D.通过人工分析、识别后确认为可疑交易的，应在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份、交易、行为等可疑特征的分析过程。
E.对于人工分析、识别后，认为交易不可疑的，应记录分析排除的合理理由并留存。

多项选择题建立健全可疑交易报告后续控制机制，构建（）的全流程可疑交易报告体系。

A.事前尽职调查
B.事中分析识别
C.事中监测分析
D.事后合理管控