对于风险信息事项实施交叉核实，涉及本人经办或授权的风险信息事项，必须换人核实。

多项选择题分行法律合规部定期开展洗钱类型分析工作，并按规定于每年度（）前向总行法律合规部上报上半年、本年度洗钱类型分析报告和《洗钱类型分析统计表》。

A.3月25日
B.6月25日
C.9月25日
D.12月25日

多项选择题关于可疑交易报告时限要求，以下说法正确的有（）。

A.分行对于不可疑客户、首次发现的可疑交易客户且仅需报告中国反洗钱监测分析中心的，应当在合理期限内完成初审、复核和审定工作，最迟不超过系统识别之日起3个月
B.对于同时报告人民银行当地分支机构、当地公安机关或其他机构的，最迟应当在系统识别之日起3个月内完成分析和报送工作
C.分行在提交可疑交易报告后，仍不能排除犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征或涉罪类型没有发生显著变化的，应当自上一次审定可疑交易报告之日起3个月提交接续报告
D.接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易
E.对于分行审定后上报的可疑交易报告，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交

多项选择题分行反洗钱可疑交易集中处理团队在分析可疑交易时，应当按照（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。

A.风险为本
B.合规性原则
C.违规问责原则
D.审慎均衡

多项选择题可疑交易报告初审的工作职责包括（）。

A.分析、判断和处理反洗钱可疑交易监测系统“可疑交易填报”和“跨机构可疑交易识别”中的可疑事件。
B.对于需要网点配合调查或者提供相关信息的，通过工作平台发起调查任务，并根据网点回复情况进行相应处理。
C.定期在“关注客户群交易监控”下对关注客户群进行交易持续监控，并进行识别分析、判断和处理。
D.通过人工分析、识别后确认为可疑交易的，应在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份、交易、行为等可疑特征的分析过程。
E.对于人工分析、识别后，认为交易不可疑的，应记录分析排除的合理理由并留存。

多项选择题建立健全可疑交易报告后续控制机制，构建（）的全流程可疑交易报告体系。

A.事前尽职调查
B.事中分析识别
C.事中监测分析
D.事后合理管控

多项选择题分行管理员由（）担任。

A.省直分行业务处理中心管理岗
B.省辖分行营业部营运主管（副主管）
C.省直分行营业部营运主管
D.省辖分行业务处理中心管理岗

多项选择题内部资料交换业务应设立（）。

A.分行管理员
B.分行收发员
C.机构收发员
D.交换员

填空题选择下一流转节点，如发出机构与分行收发员位于同一办公场所，“下一流转节点”应选择（）；如发出机构与分行收发员非同一办公场所，“下一流转节点”应选择（）。

单项选择题分行业务处理中心、各经营机构应至少（）核对存放同业的发生明细和资金余额，确保会计流水、余额等信息和账户行提供的对账单一致。

A.每日
B.每月
C.每季度
D.每半年

单项选择题如已开通存放同业网银查询功能，对账人员应（）及时核对账户的发生额和余额。

A.每日
B.每月
C.每季度
D.每半年

单项选择题分行有权人员可通过（）路径，查询权限范围内的内部资料交换信息。

A.内部管理-流程跟踪-内部资料
B.内部管理-查询-登记簿-内部资料
C.内部管理-查询-物品-交接-重要物品

单项选择题若发现交换包缺失或异常，分行收发员应立即通知发出机构（）和分行管理员，相关人员应及时查明原因，妥善处理。

A.交换员
B.安全保卫部
C.机构收发员
D.营运管理部

单项选择题各经营单位、分行各部门对各自条线和机构的客户身份信息和交易信息留存工作的合规性负（）。

A.主要责任
B.首要责任
C.相关责任
D.部分责任

单项选择题开具个人存款证明所收取的手续纳入“（）”分户核算；开具非个人存款证明的其他个人资信证明所收取的手续费纳入“（）”分户核算。

A.7090400150002 资产/资信证明业务收入，7090400150003 存款证明业务收入
B.7090400150003 存款证明业务收入，7090400150002 资产/资信证明业务收入

单项选择题手机银行申请线下打印个人资信证明，（）核对寄送信息与证明信息一致后，装入信封进行邮寄。

A.经办人员
B.复核人员
C.经办人员与复核人员共同