A.黄金积存订单式兑换B.黄金积存长期持仓转非长期C.黄金积存非长期持仓转长期D.黄金积存铺货式兑换黄金积存的……

多项选择题在开立单位卡时，如指定持卡人首次在银行开立账户且非银行潜在客户应填写（）、（），并提供单位营业执照、组织机构代码证、税务登记证、基本存款账户开户许可证、法定代表人（或负责人，下同）身份证件（授权他人办理的，还应出具被授权人身份证件，及法定代表人的授权书）等开立单位（）所需证明文件。单位还应出具加盖了公章和法定代表人签章的开卡书面申请，注明持卡人姓名、身份证件种类和号码，以及持卡人身份证件。

A.“个人客户信息建立/修改申请表”
B.“开立单位人民币银行结算账户申请书”
C.“单位人民币银行结算账户管理协议”
D.一般存款账户
E.专用存款账户

多项选择题在开立单位附属卡时，如指定持卡人首次在银行开立账户且非银行潜在客户应填写并提供以下哪些资料？（）

A.“个人客户信息建立/修改申请表”
B.“单位人民币银行结算账户管理协议”
C.附属卡持卡人及法定代表人的身份证件（授权他人办理的，还应出具被授权人身份证件及法定代表人的授权书）
D.单位卡主卡
E.加盖单位公章和法定代表人签章的开卡书面申请，注明附属卡持卡人姓名、身份证件种类和号码，申请办理的附属卡等级

多项选择题在开立单位附属卡时，客户所出示的加盖单位公章和法定代表人签章的开卡书面申请，注明（）。

A.附属卡持卡人姓名、身份证件种类和号码
B.主卡持卡人姓名、身份证件种类和号码
C.主卡等级
D.申请办理的附属卡等级

多项选择题事后发单位卡主卡的事后领卡将（）作“个人特殊业务申请书”第一联的附件一并随当日传票装订。

A.打印持卡人、代理领卡人的身份信息的内部通用凭证
B.领卡授权书（如有）
C.“个人业务开户申请书回执”客户留存联
D.“个人XX凭证”副联
E.“单位人民币银行结算账户管理协议”

多项选择题开立单位附属卡的资料如何保管？（）

A.将“个人客户信息建立/修改申请表”银行留存联（如有）、内部通用凭证（建立身份核实信息，如有）、“个人XX凭证”正联随当天传票装订。
B.“单位人民币银行结算账户管理协议”、授权书及开卡书面申请的原件，指定持卡人、法定代表人及授权经办人的身份证件复印件和联网核查结果一并交由保管对公单位开户资料的专人入柜妥善保管。
C.将“个人客户信息建立/修改申请表”及“个人业务开户申请书回执”的银行留存联、“个人业务开户申请书”随当天传票装订。
D.“单位人民币银行结算账户管理协议”、授权书及开卡书面申请的原件，指定持卡人、法定代表人及授权经办人的身份证件复印件和联网核查结果一并交由保管对公单位开户资料的专人入柜妥善保管，其它资料随当日传票装订。

多项选择题单位集中代员工申请在银行批量开立阳光卡或个人结算账户，必须事先与银行签订相关批量代发业务协议书，提供（）。单位员工无须再逐一填写“个人业务开户申请书”，但应遵守个人银行结算账户管理协议约定的内容。

A.单位负责人的有效身份证件
B.授权经办人的有效身份证件
C.被代理人的有效身份证件
D.加盖单位公章的《个人银行结算账户/借记卡批量开卡申请表》
E.批量发卡电子数据和加盖单位公章及法定代表人签章的开卡授权书，授权书中应注明授权经办人姓名、证件类型和号码以及单位负责人的姓名、联系电话

多项选择题在办理个人卡附属卡时，可由（）。

A.主卡持卡人和附属卡持卡人各自携带本人有效身份证件，同时到银行营业网点办理附属卡开卡手续
B.由主卡持卡人持双方有效身份证件代为办理
C.由附卡持卡人持双方有效身份证件代为办理
D.不可代办

多项选择题柜员在办理发卡业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，履行客户身份识别义务，登记客户的身份基本信息，包括客户的姓名、（）等。

A.性别、国籍
B.职业
C.住所地或者工作单位地址
D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码
E.身份证件或者身份证明文件的有效期限

多项选择题柜员使用[3800实时批量发个人卡主卡]交易办理，处理方式选择“实时”时，单次发卡数量上限为（）；处理方式选择“日终”时，单次发卡数量上限为（）。

A.500
B.400
C.3000
D.2000

多项选择题对于代理开立阳光卡的，柜员应与被代理人进行开户事宜的电话核实，如被代理人在银行已留存联系电话，柜员应使用已留存的电话联系与被代理人进行核实，如被代理人未在银行留存过联系电话，柜员应按照代理人在《个人业务开户申请书》上填写的联系电话与被代理人进行核实。核实无误后，柜员在《个人业务开户申请书》上记录核实情况，包括（），并签章确认。

A.被代理人姓名
B.核实的电话号码
C.核实结果
D.核实日期
E.核实时间等

多项选择题单位卡销卡时，应出具加盖（）的销卡书面申请，交回结算账户管理协议（不能交回结算账户管理协议的，单位应出具有关声明，表明如造成损失的，由其自行承担责任），未在银行开立基本存款账户的，还应出具开户许可证。由法定代表人直接办理的，应出具法定代表人的有效身份证件；授权他人办理的，应出具法定代表人及授权经办人的有效身份证件，并在销卡申请书中注明授权经办人的姓名、身份证件种类和号码。

A.单位公章
B.经办人名章
C.账户管理人章
D.财务专用章
E.法定代表人签章

多项选择题持卡人借记卡（），系统对其直接作销户处理。

A.上次交易日满三年
B.账户余额为零，利息积数为零
C.没有其他存款明细和关联其他账户
D.不与基金系统、第三方存管系统、电话银行、网上银行、手机银行、个人贷款、代收付、外汇买卖系统相关联
E.账户状态正常的

多项选择题事后发个人卡主卡的事后领卡业务，客户应出具（）。

A.“个人客户信息建立/修改申请表”
B.有效身份证件
C.发卡时的“个人XX凭证”副联
D.他人代领，还需出具代理人身份证件

多项选择题柜员使用[3800实时批量发个人卡主卡]交易办理，处理方式选择“实时”时，单次发卡数量上限为（）；处理方式选择“日终”时，单次发卡数量上限为（）。

A.400
B.500
C.3000
D.4000

多项选择题柜员开立单位卡时应与（）进行电话核实，在“个人业务开户申请书”右上角注明“已与***电话核对”的字样并签名。

A.单位负责人
B.出纳
C.财务负责人
D.经办人员