A.刷卡资金明显超出商户经营规模B.刷卡资金明显超出同行业平均水平C.注册资本较低的小型经营部或个体工商户D.流动摊贩
单项选择题风险评估及客户等级划分中,为统一风险评估尺度,金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则,并()审查和调整。
A.突击B.定期C.不定期D.定期和不定期
单项选择题禁毒工作实行()相对应的原则。
A.职责与责任B.职务与职责C.职务与责任D.职责与义务
单项选择题我国相关政府部门印发的黑名单中的客户、外国政要、在一定时期内频繁办理一次性业务的客户、在日常交易监控中被报送可疑交易的客户定为()等级客户。
A.较低风险B.一般风险C.较高风险D.高风险
单项选择题金融机构应加强反洗钱方面的审计,并根据反洗钱工作需要,及时完善(),进一步整合和优化内部业务流程,落实反洗钱相关法律规定的各项要求。
A.反洗钱内部操作规程B.反洗钱制度C.内部业务流程D.反洗钱相关法规
单项选择题各银行业机构加强开户环节的()工作,在为客户开立I 类银行账户时,尽可能留存开户人的影像资料。
A.客户身份识别B.资料审核C.风险提示D.限额设置
单项选择题人民银行分支机构统计某一时期的疑义信息反馈量时,下列无法进行的是()
A.银行类别B.行别C.银行机构代码D.行政区划
单项选择题新开户业务突然增多,开户后立即转账或汇款,往往有专人陪同开户,本人虽在现场,但申请业务种类由陪同人全权负责。这种行为属于()
A.疑似传销B.疑似集资C.疑似走私D.疑似套现
单项选择题以下哪个行为不属于可疑行为()
A.多人集中到柜台开户B.配合柜员完善身份信息C.办理开户时频繁接听电话、查看手机D.对进一步问询有强烈抵触情绪
单项选择题发卡行应严格管理信用卡开户外包业务,保证信用卡客户信息的真实性和完整性,进一步完善和利用信用评定系统来尽职(),在风险控制中争取主动。
A.了解你的客户B.了解客户的业务C.尽职调查
单项选择题为防范离案洗钱情况的发生,应严格禁止()之间的本外币自由兑换。
A.外汇结算户与一般户B.离岸账户与在岸账户C.外汇保证金账户与一般户D.外汇贷款账户与一般户
单项选择题不属于“公转私”交易公司客户主要分布行业的为()
A.批发零售业B.珠宝销售C.制造业D.汽车销售
单项选择题目前非法集资的参与人员主要为低收入群体,包括退休老人、妇女、()、外出打工人员、少数普通公务员等。
A.高薪人员B.企业员工C.未成年人D.金融机构从业人员
单项选择题银行应加强对()客户的尽职调查和资金监测。
A.低风险B.中风险C.高风险D.最高风险
单项选择题以下哪种不属于银行针对集中批量开户应当采取的措施()
A.开展专项监测分析排查B.加强对异常开户的尽职调查C.加大营销力度,主动介绍网银手机银行业务D.加大防诈骗提示力度
单项选择题()是商业银行大额现金收支管理的“第一关”。
A.授权中心B.反洗钱中心C.柜面D.事后监督中心