A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；B.回访客户；C.实地查访；D.向公安、工商行政管理等部门核实；……

多项选择题出现（）情况时，应当重新识别客户。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
B.客户的行为或交易情况出现异常的；
C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；

多项选择题自然人的有效身份证件或者其他身份证明文件包括（）。

A.居住在境内的中国公民主要为二代居民身份证或者临时居民身份证、居民户口簿（仅适用于16周岁以下的中国公民）；
B.香港、澳门居民为港澳居民往来内地通行证；台湾居民为台湾居民往来大陆通行证或者其他有效旅行证件；
C.居住在境内或境外的中国籍的华侨，为中国护照；外国公民为护照或外国人永久居留证；
D.为出生满一个月且尚未申报户口的客户办理业务，可暂时使用其出生医学证明作为身份证明文件；

多项选择题法人和个体工商户客户身份识别应留存其有效的“三证”即（）。

A.营业执照；
B.组织机构代码证；
C.税务登记证；
D.经营许可证；

多项选择题客户申请解除保险合同时，非投保人领取退还的保险费或现金价值的，应（）。

A.对实际领款人进行客户身份识别；
B.确认投保人与实际领款人的关系；
C.登记其客户身份基本信息；
D.留存其有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件；

多项选择题达到客户身份识别标准的团体保险单，只要被保险人应交费总额达到识别标准（包括新投保及增加被保险人等情形），需要同时对（）进行客户身份识别。

A.投保人；
B.被保险人；
C.达到客户身份识别标准的被保险人；
D.该被保险人的法定继承人以外的指定受益人；

多项选择题销售部门销售产品时，如业务系统或单证无法完整记录的，应将能够反映实际缴费人信息的（）随投保单证流转并扫描至影像系统归档。

A.支（汇）票；
B.POS机回单；
C.现金或银行交款单；
D.网银汇款回单；

多项选择题销售部门销售产品时，应在（）上完整填写实际缴费人的缴费信息。

A.业务系统；
B.业务单证；
C.投保提示书；
D.投保申请书；

多项选择题订立单个被保险人保险费金额达到规定金额时，应（）。

A.确认投保人与被保险人的关系；
B.核对投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件；
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息；
D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

多项选择题贯彻落实“了解你的客户”原则，是在与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，开展（）。

A.识别客户身份；
B.收集客户信息；
C.了解客户及其交易目的和交易性质；
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

多项选择题以下对反洗钱审计报告说法正确的是（）。

A.各级公司应按照中国人民银行及其分支机构等监管机构要求出具和报送年度反洗钱审计情况报告
B.对于开展反洗钱审计期间发现的洗钱线索，内部审计机构应及时形成专题报告，报送公司风险管理部门
C.总公司审计部每年向总裁室和董事会报告审计工作时，应同时报告反洗钱审计工作开展情况
D.总裁室和董事会需每年向国务院报告公司审计工作

多项选择题以下属于对大额交易和可疑交易报告情况审计内容的有（）。

A.大额交易报告情况，重点关注报送流程；报送工作及时性、全面性、准确性
B.可疑交易报告情况，重点关注报送流程；报送工作及时性、全面性、准确性；异常交易人工甄别分析的合理性
C.大额和可疑交易检测指标及参数设置情况
D.黑名单管理情况。重点关注黑名单信息录入系统完整性；拦截及回溯审查机制落实情况

多项选择题大额交易和可疑交易报告情况审计时，对可疑交易报告情况应重点关注（）。

A.报送流程
B.各条线人员反洗钱履职情况
C.报送工作及时性、全面性、准确性
D.异常交易人工甄别分析的合理性。

多项选择题以下属于客户身份识别履行情况审计的有（）。

A.投保环节、退保环节客户身份识别情况
B.给付和理赔环节客户身份识别情况
C.客户身份持续、重新识别情况。
D.委托代办业务客户身份识别情况。

多项选择题对反洗钱合规工作管理情况审计时，应重点关注（）。

A.各级公司部署本级公司反洗钱工作的及时性、科学性
B.各级公司反洗钱工作考核管理实施情况
C.反洗钱内部审计和检查开展情况
D.重大洗钱案件处置、各类相关检查发现问题整改情况，但无需关注反洗钱责任追究情况

多项选择题对反洗钱工作职责落实情况审计时，应重点关注（）。

A.各级公司高管人员反洗钱履职情况
B.各职能部门反洗钱履职情况
C.各条线人员反洗钱履职情况
D.反洗钱牵头部门与当地人民银行联系机制建立情况