A.2018年6月23日核心系统优化现金缴款功能。通过“支付结算-存款-现金存取款-客户账户-高柜”和“支付结……

多项选择题单位开户证实书换单业务规范情况为（）。

A.客户需要将开户纸质证书与电子证实书互相换开，或纸质证实书换纸质证实书，应填写加盖预留印鉴的《交通银行单位定期业务申请书》并在业务类型处选择“换单”，柜员按照上述要求对客户提交的资料和申请书审核无误并核对预留印鉴核验，通过“客户服务-单据更换打印-定期换单”路径办理
B.如换开前为纸质证实书，应将纸质证实书应将原纸质开户证实书收回，并标注“已换单”
C.对于定期存款当日因打印故障造成存单打印失败的换单，应通过抹账处理后重新办理存入
D.严禁无客户预留印鉴的《交通银行单位定期业务申请书》为客户办理换单

多项选择题对于个人客户账户状态正常、余额充足，仍无法代扣保险费，应关注（）。

A.请先查询客户预留信息，如存在缺失手机号码的情况会导致扣款失败
B.关注代扣账户通兑情况，为保证扣款成功，建议将通兑账户修改为全国通兑
C.关注代扣账户通兑情况，为保证扣款成功，建议将通兑账户修改为同城（分行）

多项选择题受托支付贷款后续处理规范为（）。

A.对公贷款放款成功后，系统联动进行款项支付处理。因系统等原因无法实时划转时，系统自动对放款入账账号中贷款资金进行圈存，避免借款人通过网银等自助渠道挪用资金。贷款资金圈存后，分行业务处理中心对经放款中心审核的受托支付委托书进行核对，并重新进行验印，审核无误后通过“客户服务-查冻挂扣密-内部止付-存款圈存释放”路径将圈存资金释放，然后通过系统内转账或支付系统转账将相关资金划转至收款人账户
B.以受托支付放款的对公贷款若资金被收款行退回，将挂至各行的“2890100100077暂收结算款项-受托支付待划转户”，各营运主管应提示客户经理尽快完成后续处理
C.对于受托支付业务，应提示客户经理做好收款账户信息核实，因客户经理只在放款环节选择“系统内”或“系统外”标志，若因收款账户销户将退回贷款资金至“2890100100077暂收结算款项-受托支付待划转户”，后续将无法完成放款环节处理，只能上报总行进行技改
D.除放款入内部账户的特殊情况外，一般不允许通过“内部管理-挂销账”路径进行受托支付账务处理

多项选择题造成对公账户开户、变更流程状态异常的原因包括（）。

A.真实性审核时客户经理选择行业类别与存款人类别不匹配，需取消流程，客户经理修改客户号的相关信息后才能成功
B.经营范围字数过长，需取消流程，减少经营范围字数再次发起
C.验资户等特殊性质账户时，新开客户号没有行业分类，导致验资户开户默认类别Z0000时，ECIF 校验报错：参数不合法。需联系省分行公司部添加客户经理，再由客户经理维护行业类别后，重新发起开户

多项选择题前台咨询系统退件提示“没有找到相关清算和收妥入账场次信息”各行应检查（）是否准确。

A.该行的交换代码表
B.他行的交换代码表
C.换规则表
D.部门交换控制表

多项选择题以下哪些钥匙不可以交叉使用？（）

A.票据机现用钥匙与备用钥匙
B.智易通备用钥匙外门钥匙与卡盒钥匙
C.ATM保险柜密码与外盖门钥匙
D.ATM保险柜钥匙与保险柜密码

多项选择题系统回单登记簿查询回单状态为“已生成，未打印”，但是打印报错“打印异常，包含有已打印的回单信息”。此情况为（）。

A.回单打印范围包含了截止打印日为止第八天的日期造成的。第八天回单打印涉及主机和历史库两个系统，由于系统之间数据不能实时同步，因此系统之间数据不一致，导致回单打印报错
B.建议跳过第八天和第七天的跨系统打印日期。对于后台已经为已打印状态但是打印失败的回单，按照回单补制流程
C.客户不愿提供补制流程资料，各行可通过“回单状态修改查询”功能，经过审批后将回单状态改为“未打印”状态后进行补打

多项选择题客户在网银端操作存入保证金业务时，需通过企业网银的“配置服务-用户配置-用户账户维护”进行维护，维护账号可为（）。

A.基本户
B.一般户
C.专用户
D.临时户

多项选择题适用于优惠利率申请的场景包括（）。

A.灵活计付息
B.存款节假日到期
C.定价期限
D.结息周期调整
E.利率上浮
F.计息标志调整

多项选择题网点上传的《结算业务申请书》上哪几项必填项未填导致退件？（）

A.业务类型栏位
B.日期栏位
C.未在指定位置注明或注明转账方式
D.金额大小写

多项选择题“维华系统”群体性异常开户事件中异常特征有（）。

A.假冒国家政府部门名义拉拢中老年人参与
B.通过微信群传播信息并管理人员
C.非法收集群众银行卡信息
D.反复宣传强调项目真实性、紧迫性
E.宣传极具煽动性、特意强调项目收益性

填空题厅堂手持终端（含外设）设备的日常管理和保管由网点（）、（）或其（）负责。

填空题“维华系统”群体性异常开户事件中各分行营运管理部及安全保卫部收到网点报送异常情况后，应立即上报总行（）及（）。

多项选择题为促进Ⅱ、Ⅲ类账户业务持续健康发展，保障个人信息安全和资产安全，交行应做好以下工作（）。

A.严格落实Ⅱ、Ⅲ类账户实名审核工作
B.建立健全Ⅱ、Ⅲ类账户风险防控机制
C.严格限制假名账户和可疑账户功能
D.加强账户验证功能安全检查

多项选择题Ⅲ类账户业务可疑开户行为风险特征为（）。

A.用户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类账户
B.用户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类账户
C.用户使用同一身份或同一终端设备在短时间内开立多家银行的Ⅱ、Ⅲ类账户
D.不同用户申请使用不同的绑定账户或不同手机号码开立Ⅱ、Ⅲ类账户
E.开户行为偏离多数用户的一般习惯，如在异常时间段、异常网络地址、异常地理位置等申请开立Ⅱ、Ⅲ类账户