自然人客户的身份证件已过有效期，客户未在合理期限内更新身份证明文件且未提出合理理由的，各级行应对客户名下的账户作停用处理

判断题客户通过本人网上银行渠道申请开通自助转账类业务的，视同客户本人柜面办理。

判断题单位资金证明类业务的审批人为营业运营部门营业主管

判断题个人客户申请办理个人理财业务委托资金证明，必须由本人办理，不得由代理人办理。

判断题经办行或管辖行国际业务部门负责对询证函中需要证明客户出口池业务中入池资产等事项的协助审查工作

判断题分支行单设国际业务部门的，外币及跨境人民的内部账务核对由国际业门负责，人民币的内部账务核对由营业运部门负责。

判断题若同一存款账户（不含理财资金）存在部分被冻结止付、部分已质押存款的，未被冻结止付、未质押部分存款可视为无瑕疵，可以办理资金证明类业务。

判断题开立一式多份的存款证明在收回时候柜员必须确认全部收回方可办理

判断题如客户不同币种的若干账户存款的证明时段及止付期限一致的，需单独出具存款证明。

判断题本*行大额交易和可疑交易报告管理与本*行面临的洗钱和恐怖融资风险相匹配。

判断题新增会计科目或开立内部账户前，应先在相关产品制度中明确本产品会计核算设计的会计科目或内部账户的内部账务核对要求，并将此作为新增会计科目或开立内部账户的必要条件之一。

判断题客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

判断题采用交叉领用柜员尾箱的，营业终了、营业前柜员尾箱轧库时由现金柜员负责清点，可以不要求复核人员目视或复点。

判断题同一介质上存有不保期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

判断题各开户或开卡机构对可疑账户采取或解除账户管控措施，应在两个工作日内将处理结果填写反馈至管控行合规部门。

判断题本*行的大额交易报告应该在交易发生后的3个工作日内，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送