A、恶意倒闭风险B、商户套现风险C、商户洗单风险D、商户侧录风险不法持卡人与商户相勾结，利用商户POS终端进行……

单项选择题商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身进行虚假交易套取现金，商户的上述行为，最可能导致的风险是（）

A、恶意倒闭风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、商户侧录风险

单项选择题一旦发现新商户交易量突增等嫌疑迹象时，立即进行实地调查；暂时扣留商户清算款项，待调查确认为非欺诈交易后，再行清算，可有效防范哪类风险（）

A、商户侧录风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、恶意倒闭风险

单项选择题在收单机构开设了看似合法经营的商户账户，受理银行卡。当收到大笔清算款项后商户立即关门，故意破产，负责人也马上销声匿迹，使收单机构承担此后的退单损失。不法商户的上述行为，最可能导致的风险是（）

A、恶意倒闭风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、商户侧录风险

单项选择题为防范空白卡、成品卡丢失风险，在从卡片生产企业到各营业网点、再到持卡人中间的各个流转环节明确责任要求，做到（）

A、专人专岗专责
B、专人专责
C、双人管理
D、严格管理

单项选择题持卡人保管银行卡不善且缺乏必要的安全用卡知识，银行卡丢失或失窃后被他人冒用最可能导致哪种欺诈（）

A、伪造卡欺诈
B、失窃卡欺诈
C、外部欺诈
D、中介欺诈

单项选择题主要体现在信用卡交易中，而在借记卡交易中不突出为哪种风险（）

A、外部欺诈
B、中介欺诈
C、内部操作风险
D、持卡人信用风险

单项选择题特约商户收单业务风险中，易成为伪冒卡使用目标的商户类型有（）

A、旅行社
B、个体商铺
C、短期培训班
D、手机专卖店

单项选择题特约商户收单业务风险中，易发生虚假交易的商户类型有（）

A、批发商户
B、个体商铺
C、电话营销及信涵营销
D、赌博及博彩类商户

单项选择题不法份子借用合法商户的名义进行套现，后果是（）需承担大量的退单损失。

A、合法商户
B、收单机构
C、银联
D、发卡机构

单项选择题易发生商户套现风险的行业主要有（）。

A、个体商户
B、旅行社
C、投资理财
D、跳蚤市场

单项选择题商户套现风险中，不法商户使用虚假资料申请多张卡后，再申请成为（）的商户，之后用卡进行虚假交易。

A、发卡网点
B、收单机构
C、发卡机构
D、银联

单项选择题持卡人开通网上银行转帐的，除采用数字证书安全认证方式外，还可以采取（）的安全认证方式。

A、设置密码
B、电子签名
C、数字签名
D、电子印鉴

单项选择题以下银行卡欺诈案件中（）属于中介欺诈。

A、伪卡欺诈
B、信用卡退货套现
C、利用ATM骗卡
D、POS机套现

单项选择题（）属于ATM收单业务风险中不法分子实施诈骗抢劫的主要手法。

A、制造吞卡、不出钞等假相
B、在自助设备上安装摄像头、假键盘、录音机等特殊装置
C、人为破坏
D、在门禁系统上安装测录器

单项选择题下列哪种类型的商户属于收单机构谨慎发展的商户（）

A、特殊行业商户：包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户
B、可疑商户：商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统
C、易恶意倒闭的商户类型：在跳蚤市场、二手市场和街头的个体商铺、预付款类商户，如旅行社、短期培训班、各种俱乐部等
D、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户