A、恶意倒闭风险 B、商户套现风险 C、商户洗单风险 D、商户侧录风险
单项选择题一旦发现新商户交易量突增等嫌疑迹象时,立即进行实地调查;暂时扣留商户清算款项,待调查确认为非欺诈交易后,再行清算,可有效防范哪类风险()
A、商户侧录风险 B、商户套现风险 C、商户洗单风险 D、恶意倒闭风险
单项选择题在收单机构开设了看似合法经营的商户账户,受理银行卡。当收到大笔清算款项后商户立即关门,故意破产,负责人也马上销声匿迹,使收单机构承担此后的退单损失。不法商户的上述行为,最可能导致的风险是()
单项选择题为防范空白卡、成品卡丢失风险,在从卡片生产企业到各营业网点、再到持卡人中间的各个流转环节明确责任要求,做到()
A、专人专岗专责 B、专人专责 C、双人管理 D、严格管理
单项选择题持卡人保管银行卡不善且缺乏必要的安全用卡知识,银行卡丢失或失窃后被他人冒用最可能导致哪种欺诈()
A、伪造卡欺诈 B、失窃卡欺诈 C、外部欺诈 D、中介欺诈
单项选择题主要体现在信用卡交易中,而在借记卡交易中不突出为哪种风险()
A、外部欺诈 B、中介欺诈 C、内部操作风险 D、持卡人信用风险
单项选择题特约商户收单业务风险中,易成为伪冒卡使用目标的商户类型有()
A、旅行社 B、个体商铺 C、短期培训班 D、手机专卖店
单项选择题特约商户收单业务风险中,易发生虚假交易的商户类型有()
A、批发商户 B、个体商铺 C、电话营销及信涵营销 D、赌博及博彩类商户
单项选择题不法份子借用合法商户的名义进行套现,后果是()需承担大量的退单损失。
A、合法商户 B、收单机构 C、银联 D、发卡机构
单项选择题易发生商户套现风险的行业主要有()。
A、个体商户 B、旅行社 C、投资理财 D、跳蚤市场
单项选择题商户套现风险中,不法商户使用虚假资料申请多张卡后,再申请成为()的商户,之后用卡进行虚假交易。
A、发卡网点 B、收单机构 C、发卡机构 D、银联
单项选择题持卡人开通网上银行转帐的,除采用数字证书安全认证方式外,还可以采取()的安全认证方式。
A、设置密码 B、电子签名 C、数字签名 D、电子印鉴
单项选择题以下银行卡欺诈案件中()属于中介欺诈。
A、伪卡欺诈 B、信用卡退货套现 C、利用ATM骗卡 D、POS机套现
单项选择题()属于ATM收单业务风险中不法分子实施诈骗抢劫的主要手法。
A、制造吞卡、不出钞等假相 B、在自助设备上安装摄像头、假键盘、录音机等特殊装置 C、人为破坏 D、在门禁系统上安装测录器
单项选择题下列哪种类型的商户属于收单机构谨慎发展的商户()
A、特殊行业商户:包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户 B、可疑商户:商户或商户负责人(或法人代表)已被列入中国银联的不良信息系统 C、易恶意倒闭的商户类型:在跳蚤市场、二手市场和街头的个体商铺、预付款类商户,如旅行社、短期培训班、各种俱乐部等 D、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户
单项选择题下列哪种类型的商户属于收单机构禁止发展的商户()。
A、易恶意倒闭的商户类型 B、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户。 C、易发生套现的商户类型 D、易发生虚假交易的商户类型