商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身进行虚假交易套取现金，商户的上述行为，最可能导致的风险是（）

单项选择题一旦发现新商户交易量突增等嫌疑迹象时，立即进行实地调查；暂时扣留商户清算款项，待调查确认为非欺诈交易后，再行清算，可有效防范哪类风险（）

A、商户侧录风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、恶意倒闭风险

单项选择题在收单机构开设了看似合法经营的商户账户，受理银行卡。当收到大笔清算款项后商户立即关门，故意破产，负责人也马上销声匿迹，使收单机构承担此后的退单损失。不法商户的上述行为，最可能导致的风险是（）

A、恶意倒闭风险
B、商户套现风险
C、商户洗单风险
D、商户侧录风险

单项选择题为防范空白卡、成品卡丢失风险，在从卡片生产企业到各营业网点、再到持卡人中间的各个流转环节明确责任要求，做到（）

A、专人专岗专责
B、专人专责
C、双人管理
D、严格管理

单项选择题持卡人保管银行卡不善且缺乏必要的安全用卡知识，银行卡丢失或失窃后被他人冒用最可能导致哪种欺诈（）

A、伪造卡欺诈
B、失窃卡欺诈
C、外部欺诈
D、中介欺诈

单项选择题主要体现在信用卡交易中，而在借记卡交易中不突出为哪种风险（）

A、外部欺诈
B、中介欺诈
C、内部操作风险
D、持卡人信用风险

单项选择题特约商户收单业务风险中，易成为伪冒卡使用目标的商户类型有（）

A、旅行社
B、个体商铺
C、短期培训班
D、手机专卖店

单项选择题特约商户收单业务风险中，易发生虚假交易的商户类型有（）

A、批发商户
B、个体商铺
C、电话营销及信涵营销
D、赌博及博彩类商户

单项选择题不法份子借用合法商户的名义进行套现，后果是（）需承担大量的退单损失。

A、合法商户
B、收单机构
C、银联
D、发卡机构

单项选择题易发生商户套现风险的行业主要有（）。

A、个体商户
B、旅行社
C、投资理财
D、跳蚤市场

单项选择题商户套现风险中，不法商户使用虚假资料申请多张卡后，再申请成为（）的商户，之后用卡进行虚假交易。

A、发卡网点
B、收单机构
C、发卡机构
D、银联