A.单位住房公积金账户B.工会经费账户C.财政预算外资金账户D.国库款E.社会保险基金不得冻结（扣划）账户包括……

多项选择题查询、冻结、扣划业务（包括网络、柜面渠道）发生后，符合一定条件的应将客户洗钱风险等级调整为高风险，其中说法正确的是：（）

A.查询：公安、检察院、法院等有权机关查询资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中有“查”字的。
B.冻结：公安、检察院的所有冻结；法院等有权机关冻结资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中有“刑”字的。
C.扣划：公安机关所有因电信网络新型违法犯罪涉案资金原路返还的；法院等有权机关扣划资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中有“刑”字的。

多项选择题对于审批同意列入运营关注名单的，（总行集中作业中心）指定维护人原则上需于审批通过（当日）通过新终端系统维护相应运营关注客户信息。（）

A.总行集中作业中心
B.分行集中作业中心
C.第二个工作日上午
D.当日

多项选择题运营关注客户业务控制包括支付业务控制和非支付业务控制，非支付业务控制目前仅限于（）渠道。

A.网点柜面
B.个人网银渠道
C.远程柜面
D.ATM

多项选择题出现以下行为，除亮牌处罚和取消远程柜面权限外，2年内不得再申请远程柜面操作权限（）

A、未履行客户身份识别职责，连续多次出现虚假客户冒充办理业务行为；或协助客户造假、涉及内外部勾结的
B、发生重大操作失误或造成客户/银行资金损失情况
C、洗钱或利用职务或岗位便利为洗钱、恐怖融资活动提供帮助的
D、出借远程柜面操作用户账号给他人使用

多项选择题未经授权，任何人员不得随意更改远程柜面设备的软硬件配置，包括（）。

A.不得随意打开设备、拆卸配件
B.不得私自安装操作系统
C.不得随意删除远程柜面应用
D.不得随意修改操作系统配置

多项选择题对于已经发出的普通借记业务或定期借记业务所发出的申请止付，以下说法正确的是（）

A.申请止付可以整包止付，也可以止付批量包中的单笔支付业务
B.申请止付只能整包止付，不支持止付批量包中的单笔支付业务
C.申请止付为整包止付且付款行同意止付的，付款行不再向收款行返回普通借记业务回执和定期借记回执
D.申请止付为整包止付且付款行同意止付的，付款行仍然需要向收款行返回普通借记业务回执和定期借记回执

多项选择题金库是集中存放（）的场地。

A.现钞
B.金银制品
C.有价单证
D.空白凭证

多项选择题金库及柜面现金错款核销审批权限正确的是（）

A.2000元以下（含）支行营业部经理或分行金库运营经理
B.2000元（含）—10000元（不含）分行分管运营、财务行领导
C.10000元以上（含）总行运营管理部、总行财务企划部负责人
D.50000元以上（含）总行分管运营、财务行领导

多项选择题个人银行结算账户是持有效身份证件的存款人，按《人民币银行结算账户管理办法》的规定，因（）等而开立的办理支付结算业务的人民币活期存款账户。

A.投资
B.消费
C.透支
D.结算

多项选择题根据“特殊个人客户柜台延伸服务指引”的文件要求，此业务的适用客户群体为（）

A.老弱病残
B.因无时间、网点远等个人原因无法亲临网点办理
C.行动不便
D.意外事件造成本人无法亲临网点
E.无自理能力

多项选择题存款人申请办理变更个人存款账户信息、（）等，必须由本人凭有效身份证明文件，到营业网点办理。

A.重置密码
B.重写磁条
C.挂失
D.解除挂失

多项选择题验资账户加盖印鉴卡时正确的是（）。

A.印鉴卡片需预留全部投资人的签章，如有两个以上（含）单位投资人的，需预留所有投资单位的公章或财务专用章
B.如不预留全部投资人签章的，需出具经全部投资人签章同意的预留印鉴书面授权书，且印鉴的签章需是投资人之一的签章
C.只有一个单位投资人的，需预留投资单位的公章或财务专用章，加法人私章或经法人授权的非法人私章
D.既有个人投资人又有单位投资人的，仅预留投资单位的公章或财务专用章

多项选择题出现以下情况，开户行或其上级行有权主动取消单位银行账户的通兑业务（）

A.在1个月内累计出现2次（含）以上空头、印鉴或支付密码不符等违反支付结算纪律的
B.列入当地人民银行黑名单或监管机构限制结算业务名单的
C.开户行需对该账户各类支付业务进行监管的

多项选择题单位客户申请对其于银行已开立的结算账户开通通兑业务时，需向开户行提交的资料是（）

A.《变更单位银行账户申请书》
B.单位负责人身份证件的原件
C.《法定代表人授权委托书》
D.经办人的身份证件原件
E.三证合一营业执照

多项选择题通兑业务包括（）

A.现金存入
B.转账支付
C.银行汇票和银行本票签发
D.购买理财产品
E.归还贷款
F.保证金划转等导致客户账户资金减少的业务