A.无存款B.无余额C.无积数D.无协议E.无卡储网点人员根据网点凭证库中（）“待激活”及“预开户”状态的借记……

多项选择题若销卡销户方式选择“02-无卡销卡销户”，则系统仅支持（）的借记卡进行销卡销户处理。

A.无实物卡片的老版准贷记卡
B.国际借记卡
C.单位借记卡
D.无介质卡
E.客户账户对应记账账户状态字为“涉案关联账户（4-核实不符）”、“新开户不动户（6个月）（3-核实不符）”或“可疑账户-交行（4-核实不符）”

多项选择题委托单位申请磁条卡批量置换IC卡业务时，需提供以下资料：（）。

A.填写完整并加盖单位公章的《批量办理交通银行个人银行账户业务申请》（以下简称《申请书》）
B.单位负责人、授权经办人的有效身份证件原件、授权领卡人的有效身份证件复印件或影印件
C.申请人本人的有效身份证件复印件或影印件
D.已加密的批量换卡盘片文件

多项选择题电子现金账户（），账户存入资金上限为1000元（含）。

A.不设密码
B.不记名
C.不计息
D.不挂失
E.不止付

多项选择题分行应为自助设备钥匙保管人员配备（）或（），供钥匙保管人员分别存放钥匙

A.单独存放钥匙的保险箱
B.内部设有单独可上锁抽屉的保险柜
C.钢箱

多项选择题银行现金类自助设备，主要包括在行式和离行式取款机、存取款一体机、外币兑换机、纸硬币兑换机及现金循环机等现金设备。自助设备现金管理应遵循（）的原则。

A.限额管理
B.确保安全
C.规范操作
D.定期轧账
E.落实查库

多项选择题凡收入的现金应进行规范整点，流通券内应挑净残损币、假币等。经过整点的票币应符合人民银行规定的流通标准。经过整点的票币，应当做到（）。

A.点准
B.墩齐
C.挑净
D.捆紧
E.一条龙
F.盖章清楚

多项选择题办理小面额人民币兑换，基层营业机构应根据人民银行要求，切实贯彻“三项制度”，即（）。

A.小面额人民币主办网点
B.小面额人民币备付金
C.小面额人民币兑换首问负责制
D.主办银行

多项选择题清点现金时，如发现假币，应按（）等有关规定，由2名以上持有反假业务资格证书的业务人员当面予以收缴，同时履行告知义务。

A.《中华人民共和国人民币管理条例》
B.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第4号）
C.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（中国人民银行令〔2003〕第7号）
D.《银行业金融机构反假货币工作指引》（银发〔2016〕29号）

多项选择题下列哪些是现金出纳业务的基本原则：（）。

A.收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款。现金兑换，先兑入后兑出
B.双人装（锁、开）箱、双人管库、双人业务押运、双人武装押运
C.收付现金，办理交接，应做到当面点清、一笔一清，核验身份，交接清楚，手续严密，责任分明
D.现金业务操作必须在监控镜头摄录的有效范围内进行
E.现金实物妥善保管，日清日结，及时轧账，以物碰账，账实相符

多项选择题金库重地，安全管理，未经批准，不能进入（金库管理人员、经批准的查库人员等除外）。金库作业，遵守“五同”，即（）。

A.同开库
B.同进库
C.同在库
D.同出库
E.同锁库
F.同离库

多项选择题已与交行建立人民币跨境支付系统直间参业务关系的同业机构如需要与交行解除业务关系，需要提交（），经（）或（）审核无误后，经（）有权签字人签署并用印后统一报送至CIPS公司，经CIPS公司审核通过后，交行与同业机构的CIPS直间参业务关系正式解除。

A.金字塔形《参与者业务关系变更申请表》
B.总行国际业务部（负责境外同业机构）
C.总行金融机构部（负责境内同业机构）
D.总行营运部（整合部）
E.总行同业部

多项选择题其他银行要求在交通银行开立银行同业存放结算账户，其尽职调查工作应满足以下要求：（）。

A.由账户开立网点通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
B.分行两名尽职调查人员到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实
C.调查人员需亲见单位法定代表人（负责人）在开户申请书和账户管理协议上签章确认，并留存对经营地址与单位法定代表人（负责人）业务意愿的核实资料
D.由账户开立网点通过大额支付系统向存款银行上级分行（总行）进行核实

多项选择题当客户出现下列情况时，如经营单位仍需建立或保持账户业务合作，必须采取实地调查（）。

A.根据交通银行客户洗钱风险等级评定标准认定的高或较高风险等级客户，以及反洗钱监管规定认定的从事较高风险行业的客户
B.异常行为风险账户。异常行为风险账户是指存量客户持有的账户，出现与实际业务情况不相符的大额资金频繁收付、频繁变更预留印鉴、连续对账不成功、涉及风险事件、经营范围与其日常资金流转及交易行为特征不匹配等异常情况，并通过人工判断后认定为具有较高风险隐患的账户
C.单位注册地址或经营场所不存在、同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户
D.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户开立账户
E.分行开展尽职调查工作的责任部门认为需加强尽职调查的其他情形

多项选择题尽职调查内容包括但不限于（）等。

A.单位证明文件
B.基本信息
C.经营状态
D.业务意愿
E.非自然人客户受益所有人身份识别

多项选择题根据客户和业务的不同，尽职调查人员应通过现场和非现场相结合的模式，灵活采用多种方式完成尽职调查工作。包括但不限于以下哪种方式（）。

A.实地调查
B.网络查询
C.资料调阅
D.远程核实
E.系统数据匹配