当客户出现下列情况时，如经营单位仍需建立或保持账户业务合作，必须采取实地调查（）。

多项选择题尽职调查内容包括但不限于（）等。

A.单位证明文件
B.基本信息
C.经营状态
D.业务意愿
E.非自然人客户受益所有人身份识别

多项选择题根据客户和业务的不同，尽职调查人员应通过现场和非现场相结合的模式，灵活采用多种方式完成尽职调查工作。包括但不限于以下哪种方式（）。

A.实地调查
B.网络查询
C.资料调阅
D.远程核实
E.系统数据匹配

多项选择题账户业务尽职调查范围（）。

A.账户开立：开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的临时存款账户除外）、外汇账户（活期）和离岸账户
B.账户变更：变更账户名称、单位法定代表人（负责人）、账户证明文件、授权代理人、注册地址、联系人员和预留印鉴等信息
C.账户销户：注销基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的临时存款账户除外）、外汇账户（活期）和离岸账户
D.不动户（含长期不动户和新开户不动户）转正常账户（销户情况除外）
E.无法通过批件或证明等监管审核文书确认开户真实意愿的预算单位或军队账户

多项选择题尽职调查工作遵循（）原则，同时兼顾业务办理时效。

A.全面调查
B.独立审核
C.审慎有效
D.信息保密

多项选择题上门服务业务申请可由下列哪些路径发起申请（）。

A.客户登录门户网站，通过“企业业务-在线业务申请-上门服务客户申请”路径发起
B.客户通过登录企业手机银行，通过“企业业务-在线业务申请-上门服务客户申请”路径发起
C.柜面人员通过登录531系统，通过“客户服务-签约-对公购物车-总行一”路径发起
D.由客户经理登录手持终端，通过“业务办理-上门服务-申请”路径发起

多项选择题上门服务包括（）等金融服务。

A.上门收款
B.上门收单
C.上门送款（含现金类实物）
D.上门送单

多项选择题根据分行业务发展需要，会计档案实物管理自2018年6月起由省分行业务处理中心移交至省分行办公室。业务处理中心可受理下列哪些会计档案调阅（）。

A.2005年11月27日至今对私会计传票影像
B.2005年6月13日至今对公会计传票影像
C.最近四个月之前的纸质原始会计传票
D.最近四个月之内的纸质原始会计传票
E.非会计传票

多项选择题特殊情况档案需要外借时，必须执行严格的档案管理措施。下列说法正确的是：（）。

A.原件外借必须由单位对口业务部门发起借阅流程，经借用部门负责人、营运管理部、办公室或业务处理中心分别批准后才能借出
B.办公室或业务处理中心要严格办理登记手续
C.办理档案原件外借手续的员工必须对外借档案原件安全负全责
D.借档员工应对外借档案原件实施全程掌控
E.外借的档案原件应在5个工作日内归还，最长不超过15个工作日。档案管理部门应对归还的档案原件进行逐一核查
F.外借的档案原件应在10个工作日内归还，最长不超过25个工作日。档案管理部门应对归还的档案原件进行逐一核查

多项选择题柜员通过“支付结算-托收-核销”路径，处理付款行拒绝付款，或划回款项已入账但未联动销记表外卡片等情况。根据原因不同，核销分为（）情况。

A.拒付
B.拒付待确认
C.注销
D.款项划回销账
E.付款退回

多项选择题办理委托收款业务时，经办柜员在托收凭证第一联（受理回单）打印“业务受理章”，第二联（贷方凭证）打印（）章，将托收凭证及相关债务凭证交主管审核无误，并通过印控机在托收凭证第三联（借方凭证）上加盖（）章。

A.会计业务章
B.业务受理章
C.结算专用章
D.会计业务专用章