清点现金时，如发现假币，应按（）等有关规定，由2名以上持有反假业务资格证书的业务人员当面予以收缴，同时履行告知义务。

多项选择题下列哪些是现金出纳业务的基本原则：（）。

A.收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款。现金兑换，先兑入后兑出
B.双人装（锁、开）箱、双人管库、双人业务押运、双人武装押运
C.收付现金，办理交接，应做到当面点清、一笔一清，核验身份，交接清楚，手续严密，责任分明
D.现金业务操作必须在监控镜头摄录的有效范围内进行
E.现金实物妥善保管，日清日结，及时轧账，以物碰账，账实相符

多项选择题金库重地，安全管理，未经批准，不能进入（金库管理人员、经批准的查库人员等除外）。金库作业，遵守“五同”，即（）。

A.同开库
B.同进库
C.同在库
D.同出库
E.同锁库
F.同离库

多项选择题已与交行建立人民币跨境支付系统直间参业务关系的同业机构如需要与交行解除业务关系，需要提交（），经（）或（）审核无误后，经（）有权签字人签署并用印后统一报送至CIPS公司，经CIPS公司审核通过后，交行与同业机构的CIPS直间参业务关系正式解除。

A.金字塔形《参与者业务关系变更申请表》
B.总行国际业务部（负责境外同业机构）
C.总行金融机构部（负责境内同业机构）
D.总行营运部（整合部）
E.总行同业部

多项选择题其他银行要求在交通银行开立银行同业存放结算账户，其尽职调查工作应满足以下要求：（）。

A.由账户开立网点通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
B.分行两名尽职调查人员到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实
C.调查人员需亲见单位法定代表人（负责人）在开户申请书和账户管理协议上签章确认，并留存对经营地址与单位法定代表人（负责人）业务意愿的核实资料
D.由账户开立网点通过大额支付系统向存款银行上级分行（总行）进行核实

多项选择题当客户出现下列情况时，如经营单位仍需建立或保持账户业务合作，必须采取实地调查（）。

A.根据交通银行客户洗钱风险等级评定标准认定的高或较高风险等级客户，以及反洗钱监管规定认定的从事较高风险行业的客户
B.异常行为风险账户。异常行为风险账户是指存量客户持有的账户，出现与实际业务情况不相符的大额资金频繁收付、频繁变更预留印鉴、连续对账不成功、涉及风险事件、经营范围与其日常资金流转及交易行为特征不匹配等异常情况，并通过人工判断后认定为具有较高风险隐患的账户
C.单位注册地址或经营场所不存在、同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户
D.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户开立账户
E.分行开展尽职调查工作的责任部门认为需加强尽职调查的其他情形

多项选择题尽职调查内容包括但不限于（）等。

A.单位证明文件
B.基本信息
C.经营状态
D.业务意愿
E.非自然人客户受益所有人身份识别

多项选择题根据客户和业务的不同，尽职调查人员应通过现场和非现场相结合的模式，灵活采用多种方式完成尽职调查工作。包括但不限于以下哪种方式（）。

A.实地调查
B.网络查询
C.资料调阅
D.远程核实
E.系统数据匹配

多项选择题账户业务尽职调查范围（）。

A.账户开立：开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的临时存款账户除外）、外汇账户（活期）和离岸账户
B.账户变更：变更账户名称、单位法定代表人（负责人）、账户证明文件、授权代理人、注册地址、联系人员和预留印鉴等信息
C.账户销户：注销基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的临时存款账户除外）、外汇账户（活期）和离岸账户
D.不动户（含长期不动户和新开户不动户）转正常账户（销户情况除外）
E.无法通过批件或证明等监管审核文书确认开户真实意愿的预算单位或军队账户

多项选择题尽职调查工作遵循（）原则，同时兼顾业务办理时效。

A.全面调查
B.独立审核
C.审慎有效
D.信息保密

多项选择题上门服务业务申请可由下列哪些路径发起申请（）。

A.客户登录门户网站，通过“企业业务-在线业务申请-上门服务客户申请”路径发起
B.客户通过登录企业手机银行，通过“企业业务-在线业务申请-上门服务客户申请”路径发起
C.柜面人员通过登录531系统，通过“客户服务-签约-对公购物车-总行一”路径发起
D.由客户经理登录手持终端，通过“业务办理-上门服务-申请”路径发起