A、银行卡密码保管不善致使泄露B、银行卡遗失后办理挂失前产生的风险C、资料变更未及时通知发卡机构D、银行卡出租……

多项选择题商户结算手续费按照商户种类不同执行不同的费率。按照手续费结算时间的不同，可分为（）商户

A、日结型
B、月结型
C、季结型
D、年结型

多项选择题新系统对通存通兑的规定。正确的有（）。

A、对公帐户和储蓄帐户都可以通存
B、只有储蓄帐户才能通存
C、定期储蓄存单不能通兑
D、是否通兑在开户时控制在子帐户

多项选择题银行账簿按用途可划分为（）

A、卡片账
B、序时账
C、总分类账
D、明细分类账
E、登记簿

多项选择题新系统中提供的冻结类型有（）

A、部分冻结
B、只收不付
C、全部冻结
D、质押止付

多项选择题有折存现交易可以对下列哪些账户进行处理（）

A、对私活期
B、对私定期
C、对公存折户
D、零存整取

单项选择题违反规定办理有争议的存款过户的，给予有关责任人员警告至（）处分。

A、记过
B、记大过
C、降级
D、开除

多项选择题开一般户所需要提供的资料有（）

A、企业或事业单位的一套资质原件及复印件
B、法人身份证复印件
C、企业公章、财务章、法人手章
D、若是代办，还需要提供代办人身份证复印件

单项选择题可以反映基础货币与货币供应量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间的关系程度及相互影响的是（）

A、货币供应概览
B、货币当局概览
C、存款银行货币概览
D、货币概览

单项选择题在结算日系统运行时间结束时指定券种数额仍不足，或在指定期限（包括系统允许的宽限期）截止时，款型仍未足额到账或未收到相关付款确认指令的结算合同，系统不再处理，日终后，合同将会（）

A、非法
B、作废
C、失败
D、等券（或款）

单项选择题下列哪些人员不得兼任会计档案保管员（）。

A、会计员
B、出纳员
C、会计主管
D、稽核员

单项选择题某商业银行在某笔贷款业务中，发生了坏账，贷款不能收回，为此该银行的贷款调查评估人员应当承担（）

A、调查失误和评估失准的责任
B、承担审查失误的责任
C、检查失误.清收不力的责任
D、属于正当的职务活动，不承担责任

多项选择题下列哪些情形可以作为合规问责的信息来源（）

A、日常业务检查发现的问题
B、其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉
C、新闻媒体和舆论监督的事实与建议
D、其他有关问责的信息来源

单项选择题下列哪一项不是合规风险管理体系应包括的基本要素（）

A、合规管理部门的组织结构和资源
B、合规风险管理计划
C、合规风险识别和管理流程
D、合规风险评估

单项选择题下列哪（）项不属于合规问责的实行办法。

A、分级负责
B、条线管理
C、全面监督
D、全面管理

单项选择题合规部在审查过程中，有权要求送审部门提供必要的补充资料。如果送审部门无法提供全部所需资料，审查人员仅以所送材料为依据出具（）。

A、合规审查意见
B、合规风险管理计划
C、合规风险评估
D、合规工作报告