A.综合素质B.工作作风C.业务经验D.履职能力总行根据（），将运营主管划分为一星级--四星级4个业务等级，并……

多项选择题核验客户身份信息的主要措施有哪些（）

A.认真比对客户身份证件照片、联网核查照片及客户本人面部特征，重点关注发际线形状、面部痣的分布、眼睛、嘴唇和耳朵的形状等难以改变的面部特征
B.询问核查身份证件详细住址、客户属相、年龄等信息、看客户是否能够快速准确回答或故意说错身份证件信息并与客户核对，看客户是否熟悉所持有的身份证件的信息
C.询问客户其他身份信息或者银行账户信息进行交叉验证，如职业、行业、是否办理过其他业务、以前预留的手机号码等

多项选择题办理人民币兑回外汇业务时，以下说法正确的是（）。

A.兑回金额不得超过原兑换的等值外币金额
B.兑回有效期为自兑换之日起24个月（含）内
C.境内个人可以办理兑回业务
D.境外个人可以办理兑回业务

多项选择题现场经理考核应涵盖（）等项目，坚持“定量为主，定性和定量相结合”的原则。

A.网点运行管理
B.现场秩序管理
C.综合能力
D.绩效考核

多项选择题客户身份识别也称“了解你的客户”，指履行反洗钱义务的各级机构对其客户的真实身份进行了解，包括以下几点：（）

A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的
C.了解客户的交易性质
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

多项选择题对洗钱风险较高的客户，管控措施包括但不限于以下措施：（）

A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源，核实交易目的或动机
B.提高客户洗钱风险分类等级重新审核的频率和强度
C.合理限制客户交易方式、交易渠道、交易规模、交易频率
D.审慎提供高风险产品相关金融服务，如私人银行