个人用户使用手机动态密码进行支付转账时，对同一笔交易涉及的动态密码：连续输入次数满（）次时，系统锁定网银用户3……

单项选择题Ⅱ类个人银行账户可办理转账存款、购买投资理财产品等金融产品、最高不超过人民币（）元的单日累计支付限额的消费和缴费支付等业务，不得办理存取现金业务。

A.20000
B.10000
C.30000
D.50000

单项选择题入委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后（）仍未签领或在发放过程中遗失，由委托单位出具销卡申请书，连同卡片及密码信封（如有）、授权经办人有效身份证件交开卡网点申请销户。

A.半个月
B.两个月
C.三个月
D.一个月

单项选择题备用钥匙、应急钥匙封包保管人休假（）、调离或辞职等，应将封包进行交接，接收人需当面对封包表面进行核验，检查封包是否完好无损、签章及记载事项是否完整、清晰。

A.3个工作日（含）以上
B.3个工作日（不含）以上
C.5个工作日（含）以上
D.5个工作日（不含）以上

单项选择题人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（），期满可续冻，每次续冻期限不得超过（）。

A.六个月、六个月
B.六个月、十二个月
C.十二个月、六个月
D.十二个月、十二个月

单项选择题有权机关在查询个人存款情况时，无法现场办理完毕的，可由提出协助要求的有权机关指派（）持有效期内的工作证件到我.行取回反馈结果。

A.任何一名工作人员
B.任何两名工作人员
C.原办理本笔业务的至少一名经办人员
D.必须为原办理本笔业务的两名经办人

单项选择题高风险账户特批业务最终审批人为（）

A.分行运营分管行长
B.分行公司业务分管行长
C.总行运营分管行长
D.总行公司业务负责人

单项选择题按风险等级由高至低，运营关注客户分为哪几类（）。

A.禁止准入类→有条件准入类→重点关注类
B.禁止准入类→重点关注类→有条件准入类
C.有条件准入类→禁止准入类→重点关注类
D.重点关注类→有条件准入类→禁止准入类

单项选择题以下对于托管账户描述错误的是（）

A.托管账户不得提取现金
B.托管账户不得在柜台办理结算业务
C.托管账户不得设置贵宾户标识
D.托管账户不得设置通兑标识

单项选择题A单位开户时暂缺开户许可证原件，经办客户经理 团队须敦促客户在（）日内补充或完善。

A.7日
B.15日
C.30日
D.60日

单项选择题对于境内银行同业存放结算账户的开立，需执行同一分支机构首次开户面签制度，由开户行或分行两名及以上同业条线工作人员共同亲见存款人（）在卡湖申请书和银行账户管理协议上签名。

A.法定代表人（单位负责人）
B.被授权经办人
C.财务负责人
D.以上均可以

单项选择题对于涉嫌犯罪的冻结高风险客户的再调整评级，可以先按制度要求调整为高风险，同时在当天发起客户尽职调查，并要求在（）个工作日内上传尽职调查表。

A.1
B.2
C.3
D.5

单项选择题反洗钱报告员应在反洗钱系统中（）个工作日内进行尽调反馈。

A.1
B.2
C.3
D.5

单项选择题诈骗犯罪泛指以（），用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财务的犯罪行为。

A.非法占有为目的
B.营利为目的
C.套现为目的
D.偷逃税款为目的

单项选择题高风险III类国家或地区客户，在加强型尽职调查的基础上，对于美元汇款入账的，确认不存在受制裁或违禁情况的，报（）审批同意。

A.一级分行行长
B.一级分行分管业务副行长
C.一级分行分管合规副行长
D.一级分行分管运营副行长

单项选择题高风险Ⅱ类国家或地区拟新准入的客户、账户，须经一级分行行长审批同意，并报备至（）

A.总行法律合规部
B.分行法律合规部
C.分行反洗钱工作领导小组办公室
D.总行反洗钱工作领导小组办公室