判断题平安银行开立的资信证明不能作为取款或融资的依据;不得转让。
判断题个人理财产品宣传销售文本分为宣传文本和销售文本两类。
判断题各渠道不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如客户明确表示不同意,不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。
判断题65岁(含)以上高龄投资者不可购买平安银行风险评级为三级(中高)风险(含)等级以上理财产品。
判断题18岁(不含)以下未成年人不可购买平安银行风险评级为四级(中高)风险(含)等级以上理财产品。
判断题对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
判断题理财销售文件未载明的收费项目,在经审批后才能向客户收取。
判断题保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述:“本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资”。
判断题个人理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”,与平安银行代销业务严格区分。
判断题客户风险承受能力评级,由理财经理协助客户填写。
判断题对于涉案涉密信息严禁向客户透露,如涉及“反洗钱调查”“涉嫌欺诈”“黑名单”“灰名单”“客户风险登记”等信息。
判断题冻结时已经调整客户洗钱风险等级,冻结期间有权机关因为同一案件进行了续冻时,仍需再次调整洗钱风险等级。
判断题涉恐融资名单客户确认后,应停止业务办理,并冻结相关资金。
判断题系统提示客户风险类别为“高风险、中风险”,可直接告知客户。
判断题运营关注名单需分行审批的客户,柜面的对应话术是:“十分抱歉,平安银行资料显示,您存在一些特殊或特别的历史交易记录,根据平安银行现行管理政策,暂时不能受理您的业务申请,请您谅解。”