A.将大规模杀伤性武器扩散融资规定为犯罪B.将恐怖融资规定为犯罪C.没收犯罪收益D.将洗钱规定为犯罪下列哪些是……

多项选择题有关受益所有人，下列哪些表述是错误的？（）

A.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系
B.即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系
C.义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限
D.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高级管理人员批准，直接与客户建立或者维持业务关系

多项选择题洗钱导致损失发生的可能性取决于（）两大因素。

A.薄弱环节（漏洞）
B.监管
C.评估
D.威胁

单项选择题金融机构发生拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，导致洗钱后果发生，要对金融机构罚款的同时对直接负责的董事、高管人员及直接责任人员处以（）罚款。

A.一万元以上五万元以下
B.二十万元以上五十万元以下
C.五万元以上五十万元以下
D.五万元以上十万元以下

单项选择题分支机构在客户身份识别工作中，遇到身份不明的客户，下列做法错误的是：（）

A.通过回访、其他可靠途径等有效核查客户的真实身份。
B.通过向客户搜集有效身份证件或辅助身份证明材料等方式重新识别客户身份，确认客户真实身份。
C.对未在合理期限内修改或完善身份信息的客户，对客户或其账户采取限制措施。
D.为客户正常提供服务或与其进行交易。

单项选择题金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，名单包括：（）

A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
D.以上三种均正确

单项选择题各金融机构应当对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期或额外提交报告。此处的定期指：（）

A.每月
B.每3个月
C.每半年
D.每年

单项选择题《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》中明确金融机构在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的（）作用。

A.第一道防线
B.第二道防线
C.第三道防线
D.监管

单项选择题金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（）的罚款。

A.20万元
B.50万元
C.200万元
D.500万元

单项选择题在反洗钱国际合作中代表中国政府与他国政府及反洗钱国际组织开展反洗钱合作的机构是（）。

A.中国银行业监督管理委员会
B.公安部
C.中国人民银行
D.最高人民法院

多项选择题以下哪种情况需要开展受益所有人的身份识别工作： （）

A.与非自然人客户建立业务关系时
B.与非自然人维持业务关系时
C.非自然人客户修改账户密码时
D.非自然人客户电话咨询业务时

多项选择题分支机构应在客户风险等级划分的基础上，对不同风险等级的客户区别采取（）的措施。

A.通知客户
B.尽职调查
C.暂停业务办理
D.风险控制

多项选择题洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估，开展不定期评估的情形包括（）。

A.设立新的境外机构
B.反洗钱监管政策发生重大变化
C.拓展新的销售或展业渠道
D.开发新产品或对现有产品使用新技术

多项选择题在报送可疑交易报告后，根据不同情况的可疑交易报告对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施，包括：（）

A.上报接续报告，调高客户洗钱和恐怖融资风险等级
B.经公司高层审批后采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等
C.经公司高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D.向相关金融监管部门报告，以及向相关侦察机关报案

多项选择题金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险，可酌情采取的措施包括但不限于：（）

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施
C.对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
D.经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系

多项选择题分支机构在经过流程审批后可以在以下几个方面实现反洗钱信息共享：（）

A.客户账户资料和交易记录
B.黑名单信息
C.客户身份识别数据
D.客户洗钱风险分级管理数据及可疑交易管理等反洗钱数据