A.公司向第三方机构购买的黑名单信息B.根据人民银行、保监会等监管部门官方发布的恐怖活动组织、恐怖人员名单、制……

多项选择题非正常保全指标模型关注的可疑交易特征有（）。

A.通过非面对面方式发生交易，交易行为存在异常。
B.此类交易流程上符合保全实务的规定，但具有潜在洗钱的可能性；
C.客户办理业务的目的或频率存在异常；
D.客户办理的业务均为大额的业务。

多项选择题交易目的异常指标模型关注的可疑交易特征有（）。

A.客户不重视保险本身的保障功能
B.客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同
C.客户解除合同不考虑损失，而一般情况下损失较大
D.通过非面对面方式发生交易，交易行为存在异常

多项选择题客户身份信息异常指标模型关注的可疑交易特征有（）。

A.客户拒绝提供有效身份证件，或拒绝配合客户身份识别工作
B.因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾，例如客户职业与收入不符、收入与购买能力不匹配
C.客户偏好于购买5年期及以下期交和趸交型投资类险种，且缴费金额较高
D.客户行为多表现为短期内频繁进行投保或者解除合同

多项选择题以下（）属于公司建立的异常交易监测指标模型。

A.客户身份信息异常
B.高风险客户
C.交易目的异常
D.资金账户支付异常
E.非正常保全及其他

多项选择题应认定为大额交易报告的“现金”范畴是（）。

A.公司柜面人员收取客户的现金
B.公司销售人员收取客户的现金
C.保险专业代理公司、保险经纪公司在保险代理机构营业场所内代为收取或支付客户的现金
D.客户在公司柜面支取的现金

多项选择题开展可疑交易识别与报告工作的基本原则有（）。

A.依法合规原则
B.风险为本原则
C.全面原则
D.动态评估原则
E.保密原则

多项选择题根据《中国人民银行关于印发的通知》的要求，金融机构在对客户进行风险等级划分的时候，一般应考虑以下哪些因素？（）

A.客户特性
B.地域
C.业务（含金融产品、金融服务）
D.行业（含职业）

多项选择题某投保人因其在外地出差，暂时无法缴纳保费，由其家人代为缴纳本期应缴保费，保险公司在收缴保费时应该如何处理？（）

A.确认代理关系
B.核对被代理人的有效身份证件或者身份证明文件
C.登记被代理人身份基本信息，留存被代理人身份资料
D.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
E.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

多项选择题金融机构在为客户提供服务时，根据《反洗钱法》规定依法取得客户相关身份信息，这些信息可以提供给（）。

A.任何人
B.公安、检察院、法院
C.行业监管机构
D.人民银行

多项选择题当客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，你应如何处理？（）

A.耐心解释，宣传反洗钱法规
B.报告可疑行为
C.不予开户或不提供金融服务
D.向公司主管或上级领导报告，请求批示，按照上级领导要求办理

多项选择题某公司为其投保财产险，通过银行转账25万元保费，保险公司需要登记的客户信息包括（）。

A.公司名称、住所、经营范围
B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D.组织机构代码
E.税务登记证号码
F.统一社会信用代码

多项选择题保险业金融机构在承接客户新投保业务时，并且已经达到识别金额起点，需要登记的自然人客户身份信息包括哪些？（）

A.姓名、性别、国籍、职业
B.身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
C.出生日期、年龄
D.住所地或者工作单位地址、联系方式
E.资金来源

多项选择题根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》，金融机构发生下列情况的，应及时向中国人民银行及其分支机构报告：（）。

A.主要反洗钱内控制度修订
B.反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更
C.涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项
D.反洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料
E.其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项

单项选择题审计处理阶段，出具（），针对审计发现问题及缺陷提出整改意见和改进管理的建议。

A.《审计意见书》
B.《整改意见书》
C.《问题分析意见书》
D.《检查意见书》

单项选择题审计报告阶段，审计组应当在现场审计结束（）个工作日内提交书面审计报告。

A.15
B.12
C.10
D.5