应认定为大额交易报告的“现金”范畴是（）。

多项选择题开展可疑交易识别与报告工作的基本原则有（）。

A.依法合规原则
B.风险为本原则
C.全面原则
D.动态评估原则
E.保密原则

多项选择题根据《中国人民银行关于印发的通知》的要求，金融机构在对客户进行风险等级划分的时候，一般应考虑以下哪些因素？（）

A.客户特性
B.地域
C.业务（含金融产品、金融服务）
D.行业（含职业）

多项选择题某投保人因其在外地出差，暂时无法缴纳保费，由其家人代为缴纳本期应缴保费，保险公司在收缴保费时应该如何处理？（）

A.确认代理关系
B.核对被代理人的有效身份证件或者身份证明文件
C.登记被代理人身份基本信息，留存被代理人身份资料
D.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
E.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

多项选择题金融机构在为客户提供服务时，根据《反洗钱法》规定依法取得客户相关身份信息，这些信息可以提供给（）。

A.任何人
B.公安、检察院、法院
C.行业监管机构
D.人民银行

多项选择题当客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，你应如何处理？（）

A.耐心解释，宣传反洗钱法规
B.报告可疑行为
C.不予开户或不提供金融服务
D.向公司主管或上级领导报告，请求批示，按照上级领导要求办理

多项选择题某公司为其投保财产险，通过银行转账25万元保费，保险公司需要登记的客户信息包括（）。

A.公司名称、住所、经营范围
B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D.组织机构代码
E.税务登记证号码
F.统一社会信用代码

多项选择题保险业金融机构在承接客户新投保业务时，并且已经达到识别金额起点，需要登记的自然人客户身份信息包括哪些？（）

A.姓名、性别、国籍、职业
B.身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
C.出生日期、年龄
D.住所地或者工作单位地址、联系方式
E.资金来源

多项选择题根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》，金融机构发生下列情况的，应及时向中国人民银行及其分支机构报告：（）。

A.主要反洗钱内控制度修订
B.反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更
C.涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项
D.反洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料
E.其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项

单项选择题审计处理阶段，出具（），针对审计发现问题及缺陷提出整改意见和改进管理的建议。

A.《审计意见书》
B.《整改意见书》
C.《问题分析意见书》
D.《检查意见书》

单项选择题审计报告阶段，审计组应当在现场审计结束（）个工作日内提交书面审计报告。

A.15
B.12
C.10
D.5