A.使用渠道B.交易范围C.信息记录D.办理流程产品洗钱风险评估内容除现金关联程度、流动性，还包括（）。……

多项选择题遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。

A.个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
B.对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁
C.账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

多项选择题《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。

A.格式合同
B.通知
C.声明
D.店堂告示

多项选择题小额支付系统处理以下业务：（）。

A.普通贷记业务
B.定期贷记业务
C.实时贷记业务
D.普通借记业务

多项选择题通过督办复审、定期抽查等方式，对监督检查和运营风险核查人员的（）进行再监督。

A.预警信息核实质量
B.运营风险核查情况
C.专项检查与综合检查情况
D.日常辅导检查情况

多项选择题未按规定（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。

A.补卡
B.受理密码重置或密码挂失
C.销卡
D.换卡

多项选择题严格空白票据的管理，包括（）等管理，保证票据签发（出售、承兑）环节安全。

A.入库
B.出库
C.使用与销号
D.作废与销毁

多项选择题纸质商业汇票包括：（）和（）。

A.纸质银行承兑汇票
B.纸质商业承兑汇票
C.电子银行承兑汇票
D.电子商业承兑汇票

多项选择题个人有效身份证件包括（）。

A.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿
B.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证
C.台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证
D.定居国外的中国公民为中国护照

多项选择题单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）。

A.恪守信用，履约付款
B.谁的钱进谁的账，由谁支配
C.先借后贷
D.银行不垫款

多项选择题人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。

A.人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布
B.核实后可恢复其银行账户非柜面业务
C.3年内不得为其新开立账户
D.5年内暂停其银行账户非柜面业务

多项选择题伪造、变造、盗窃、套取、隐匿或擅自销毁（），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。

A.重要空白凭证
B.有价单证
C.会计凭证
D.会计账薄

多项选择题客户身份识别途径有（）。

A.实地查访
B.向工商行政部门核实
C.回访客户
D.向公安机关核查

多项选择题为客户提供（），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。

A.虚假回执（回单）
B.虚假余额查询单
C.虚假出资证明
D.虚假对账单

多项选择题大额支付系统处理以下业务：（）。

A.汇兑业务
B.即时转账业务
C.相关的信息类业务
D.中国人民银行规定的其他支付业务

多项选择题（），给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。

A.空存
B.空取资金
C.白条抵库
D.空库虚增存款