个人有效身份证件包括（）。

多项选择题单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）。

A.恪守信用，履约付款
B.谁的钱进谁的账，由谁支配
C.先借后贷
D.银行不垫款

多项选择题人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。

A.人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布
B.核实后可恢复其银行账户非柜面业务
C.3年内不得为其新开立账户
D.5年内暂停其银行账户非柜面业务

多项选择题伪造、变造、盗窃、套取、隐匿或擅自销毁（），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。

A.重要空白凭证
B.有价单证
C.会计凭证
D.会计账薄

多项选择题客户身份识别途径有（）。

A.实地查访
B.向工商行政部门核实
C.回访客户
D.向公安机关核查

多项选择题为客户提供（），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。

A.虚假回执（回单）
B.虚假余额查询单
C.虚假出资证明
D.虚假对账单

多项选择题大额支付系统处理以下业务：（）。

A.汇兑业务
B.即时转账业务
C.相关的信息类业务
D.中国人民银行规定的其他支付业务

多项选择题（），给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。

A.空存
B.空取资金
C.白条抵库
D.空库虚增存款

多项选择题有下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。

A.未根据原始凭证录入确认往账信息的
B.违反“先收款后记账、先记账后付款”原则的
C.未按规定办理现金存取业务的
D.未核对印鉴或未按规定核验印鉴的

多项选择题运营主管在“网格”中对（）负责，承担上述人员的“网格化”管理工作。

A.大堂经理
B.运营副主管
C.临柜人员（工作场所在柜台范围内的柜面生产系统操作人员）
D.客户经理

多项选择题其他未按规定办理账户（）手续的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分。

A.注册
B.开户
C.变更
D.撤销