A.独立性原则B.连续性原则C.及时性原则D.全面性原则E.重点性原则事后监督的原则（）。……

多项选择题对违规工作人员处罚处理，应当遵循（）的原则。（）

A.事实清楚
B.证据确凿
C.责任明确
D.处理适当

多项选择题审计稽核检查中，有下列哪些行为之一的，应当从重处罚处理？（）

A.积极配合审计检查和如实反映情况的
B.不积极配合审计检查工作的
C.能够现场积极整改或检查后认真整改的
D.拒不执行处罚处理决定的

多项选择题下列哪些属于账户违规的形式。（）

A.借用
B.盗用
C.出租
D.转让

多项选择题稽核部门可采取的稽核方式有哪些？（）

A.现场稽核
B.非现场稽核
C.交叉稽核
D.全面序时稽核
E.专项稽核

多项选择题在错账冲正业务实际操作过程中，严禁下列哪些操作？（）

A.无折
B.无卡
C.无密码
D.无授权

多项选择题在信贷管理中，下列哪些行为，对相关责任人处以扣减绩效薪酬5000元以上的处理，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.发放假名、冒名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款的；
B.帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；
C.隐瞒贷款审查中发现的重大风险问题的；
D.参与伪造授信申报或明知客户提供材料虚假仍上报审批的；
E.私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证的

多项选择题在贷款受理环节中，下列哪些行为，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.无正当理由，拒不接受贷户借款申请的；
B.贷款受理后，未按规定的时间和要求对客户所提供的资料的完整性、真实性、有效性进行调查核实的；
C.贷款受理后，未及时在信贷管理系统中建立客户基本信息、附属信息，生成客户申请信息的。
D.未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价

多项选择题在贷款审批环节中，下列哪些行为，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.未按规定建立贷款审查委员会及贷款审查小组，实行审贷分离的；
B.对贷款审查委员会审议的信贷事项未按规定进行记录的；
C.优于其他借款人条件，审批通过关系人贷款的；
D.违规审批通过异地贷款（跨市、州贷款）的；
E.逆程序或变相逆程序审批贷款的

多项选择题在贷款贷后管理环节中，下列哪些行为，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.未按规定进行跟踪检查、管理，或无详细的检查记录，发现问题不及时报告的；
B.未按规定办理贷款展期的；
C.未按规定检查抵（质）押物的价值和保管情况的；
D.违反规定擅自解除、变更抵押、质押或保证等担保措施的；
E.违反呆账核销保密制度，对借款人和担保人泄露呆账核销情况的；

多项选择题吸收存款过程中，有下列哪些行为之一的，移交纪检监察部门处理？（）

A.吸收存款不按规定入账或不及时交账的；
B.私自偷支、盗用客户存款的；
C.侵占客户利息的。
D.违反“实名制”规定办理个人账户开立手续或开户审查不严的；

多项选择题办理存款业务中，有下列哪些行为之一的，要对有关责任人处以扣减绩效薪酬2000元－20000元；情节严重的，移交纪检监察部门处理？（）

A.擅自泄露储户存款秘密的；
B.未按规定办理存款查询、冻结、扣划手续的；
C.违反规定，办理所有权有争议的存款过户、支付的；
D.违反规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续的；
E.对司法机关已经冻结的资金擅自解冻的。

多项选择题存款业务中，有下列哪些行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬5000元以上的处理；情节严重的，移交纪检监察部门处理？（）

A.虚报存款、弄虚作假篡改报表数字虚增存款的；
B.用贷款或其他科目转入款项虚增存款的；
C.通过内部往来科目进行空收空付存款等违规操作的。
D.办理存款业务时未按规定进行操作的.

多项选择题代理中间业务中，有下列哪些行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元－2000元；情节严重的，处以扣减绩效薪酬2000元－5000元？（）

A.未按协议或操作规程，办理代收代付业务的；
B.超权限、超范围办理代理业务的；
C.开办代理业务未签订代理合同的。
D.违规操作，导致客户资金被他人盗用的.

多项选择题办理中间业务中，有下列哪些行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬500元－5000元；情节严重的，移交纪检监察部门处理？（）。

A.擅自冻结客户资金和基金、债券交易账户的；
B.违规操作，导致客户资金被他人盗用的；
C.占用代理客户资金的

多项选择题银行卡业务办理中，工作人员为客户开办银行卡业务有下列哪些行为之一的，处以相关责任人扣减绩效薪酬200元－2000元；情节严重的，移交纪检监察部门处理？（）

A.银行卡虚假营销的；
B.申请资料填写不完整或代申请人在申请资料上签字的；
C.未及时将申请资料提交相关部门处理造成客户投诉的；
D.遗失客户申请资料的；
E.未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料的；