A.充分了解客户和交易背景信息B.关注所管客户的日常经营活动、金融交易情况C.及时更新客户信息，提高可疑交易分……

多项选择题分行在办理日常业务时，以下哪些业务必须进行联网核查处理。（）

A.银行账户业务，包括个人账户开立、个人客户资料修改业务；单位代理人申请单位账户开立、单位客户资料修改业务
B.支付结算业务，包括未在交行开户的个人办理的现金银行汇票、银行本票业务等
C.电子渠道协议签约业务
D.其他需核对客户身份证件的业务、交行或人民银行规定需要进行联网核查的业务

多项选择题当客户联网核查反馈结果中的个人姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，以下处理方式正确的是：（）。

A.如客户申请办理的是单位结算账户业务的，分行可继续为该客户办理业务
B.如客户申请办理的是个人银行账户业务的，分行应暂停为该客户办理业务，并在事后对客户身份进一步进行核实
C.如客户申请办理支付结算业务，分行可根据法规制度规定、内部管理要求及风险程度决定是否为该客户办理相关业务
D.分行如继续为客户办理相关业务，应通过第二代居民身份证阅读器、请客户出具辅助证件、有权机关证明材料、上门核实等方式核实客户身份，并根据核实情况决定是否继续办理业务。分行在办理业务时，应详细登记客户准确的联系方式，并在事后进一步核实客户身份

多项选择题涉及恐怖活动的资产，符合下列情形之一的，分行应当立即解除冻结措施，并按照有关规定履行报告程序：（）。

A.公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的
B.公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的
C.公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的
D.人民法院作出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的

多项选择题省直分行集中处理“反洗钱监测分析岗”在反洗钱系统中应完成的以下工作。（）

A.对“可疑交易填报”和“跨机构可疑交易分析”中的可疑事件进行分析、判断和处理
B.对于需要网点配合调查或者提供相关信息的，通过工作平台发起调查任务，并根据网点回复情况进行相应处理
C.定期在“关注客户群交易监控”下对关注客户群进行交易持续监控，并进行识别分析、判断和处理
D.对上报可疑交易的客户，在系统中调高客户风险等级。

多项选择题省直分行集中处理“反洗钱报告复核岗”在反洗钱系统中应完成以下工作。（）

A.在“可疑填报任务分配”中，对可疑填报任务按照机构或者事件号进行分配和调整
B.在“可疑交易审核报告”中，对“反洗钱监测分析岗”上报的可疑交易报告进行审核
C.在“异常客户报告审核”中，对网点上报的异常客户进行审核
D.对“反洗钱监测分析岗”汇报的重点可疑交易，认为应当上报人民银行的，完成03以上重点可疑交易报告的撰写、向当地人民银行报送和系统内复审的操作；认为不应当上报人民银行的，通知并指导“反洗钱监测分析岗”在系统中修改报告的可疑程度和内容等，并完成系统复审的操作

多项选择题各行除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实

多项选择题各行对符合以下特征的交易应作重点关注，并识别确认可疑交易：（）

多项选择题各行在履行客户身份识别义务时，应当向总行和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

多项选择题下列符合高风险客户的是：（）。

A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单
B.外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，包括国家元首、政府首脑、高层政要，重要的政府、司法或者军事高级官员，国有企业高管、政党要员等，或者这些人员的家庭成员及其他关系密切的人员
C.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查
D.利用虚假证件办理业务
E.属于典当与拍卖等高风险行业
F.来自国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区

多项选择题低风险等级客户的标准：（）。

A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）、拥有国内法人资格的同业
B.未与交行建立个贷、理财业务关系的，且仅办理少量储蓄业务的个人客户
C.长期不动户
D.确认客户资产或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等相符

多项选择题其他风险等级客户评级档案的保存期限为从（）当年起，至少（）。（）

A.与客户业务关系开始
B.与客户业务关系结束
C.五年
D.十年

多项选择题省直分行业务处理中心应定期开展对可疑交易报告工作的自查，并及时将自查情况报送分行法律合规部，应该检查（）。

A.检查系统数据处理的及时性，确保各项数据的处理符合交行规定
B.检查报告信息的完整性，确保通过系统上报合规部复审的可疑交易报告各项数据必填要素填写完整
C.检查系统数据处理的质量，确保不存在明显的漏报、错报或防御性上报
D.检查异常交易人工上报数据的匹配情况，确保匹配成功

多项选择题可疑交易报告填报质量，主要查看那些要素进行全面分析：（）。

多项选择题省直分行业务处理中心在处理可疑上报的工作职责是（）。

A.对系统预警数据、网点人工发现的可疑线索数据进行分析、识别、补录、初审和填报
B.根据可疑交易分析的需要，发起和督促网点完成调查任务
C.按照法律合规部对可疑交易报告的复核意见，做好分析、确认等处理工作
D.按要求配合完成反洗钱协查等工作

多项选择题高风险等级客户的标准是：（）。

A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单的客户
B.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户
C.利用虚假证件办理业务的客户
D.已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户
E.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易