金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立（）制度。

填空题《中华人民共和国反洗钱法》所称的反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒黑社会性质的组织犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、恐怖活动犯罪、（）、（）、（）、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

填空题义务机构应当登记客户受益所有人的（）、（）、（）、（）和（）。

填空题根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）、（）、（）。

填空题中国人民银行或者其分支机构实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示（）和（）

填空题银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实进行核实，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立（）或（）银行账户。

填空题金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（）特征、（）特征或（）特征的分析过程。

多项选择题根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列表述正确的有（）

A.外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户
B.军人军官证可作为实名证件开立个人银行账户
C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户
D.在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户

多项选择题根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解出某一基本要素所蕴含的风险子项，其中地域风险子项有（）。

A.某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况
B.对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况
C.国家（地区）的上游犯罪状况
D.跨境交易

多项选择题A公司的股权比例分别为B公司50%，C某30%，D某20%，B公司中E某占50%的股权，F某占40%，G某占10%，请问A公司的受益所有人为（）？

A.B公司
B.C某
C.D某
D.E某
E.F某

多项选择题对于国际组织的高级管理人员，义务机构为其提供服务或者办理业务出现较高风险时，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施（）。

A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。
B.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。
C.进一步深入了解客户财产和资金来源。
D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。

多项选择题对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，以下哪几项是正确的判定标准。（）

A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过30%合伙权益的自然人。
C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
D.基金的受益所有人是指拥有超过20%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。

多项选择题法人金融机构董事会承担洗钱风险管理最终责任，主要履行以下职责包括（）

A.确定洗钱风险管理文化建设目标。
B.审定洗钱风险管理策略。
C.审批洗钱风险管理的政策和程序。
D.授权反洗钱牵头部门人员负责洗钱风险管理。
E.定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况。

多项选择题以下哪种交易，金融机构应当报告下列大额交易？（）

A.人民币5万元现金支取
B.A公司与B公司人民币100万元款项划转
C.王某与张某人民币50万元境内款项划转
D.王某与张某1万美元跨境款项划转

多项选择题融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为？（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性

多项选择题在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，义务机构应采取？（）

A.与高风险相匹配的强化身份识别
B.发现可疑情形及时提交可疑交易报告
C.与高风险相匹配的交易监测
D.拒绝提供金融服务乃至终止业务关系