银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与-找考题网

填空题金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（）特征、（）特征或（）特征的分析过程。

多项选择题根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列表述正确的有（）

A.外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户
B.军人军官证可作为实名证件开立个人银行账户
C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户
D.在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户

多项选择题根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解出某一基本要素所蕴含的风险子项，其中地域风险子项有（）。

A.某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况
B.对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况
C.国家（地区）的上游犯罪状况
D.跨境交易

多项选择题A公司的股权比例分别为B公司50%，C某30%，D某20%，B公司中E某占50%的股权，F某占40%，G某占10%，请问A公司的受益所有人为（）？

A.B公司
B.C某
C.D某
D.E某
E.F某

多项选择题对于国际组织的高级管理人员，义务机构为其提供服务或者办理业务出现较高风险时，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施（）。

A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。
B.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。
C.进一步深入了解客户财产和资金来源。
D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。

多项选择题对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，以下哪几项是正确的判定标准。（）

A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过30%合伙权益的自然人。
C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
D.基金的受益所有人是指拥有超过20%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。

多项选择题法人金融机构董事会承担洗钱风险管理最终责任，主要履行以下职责包括（）

A.确定洗钱风险管理文化建设目标。
B.审定洗钱风险管理策略。
C.审批洗钱风险管理的政策和程序。
D.授权反洗钱牵头部门人员负责洗钱风险管理。
E.定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况。

多项选择题以下哪种交易，金融机构应当报告下列大额交易？（）

A.人民币5万元现金支取
B.A公司与B公司人民币100万元款项划转
C.王某与张某人民币50万元境内款项划转
D.王某与张某1万美元跨境款项划转

多项选择题融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为？（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性

多项选择题在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，义务机构应采取？（）

A.与高风险相匹配的强化身份识别
B.发现可疑情形及时提交可疑交易报告
C.与高风险相匹配的交易监测
D.拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

多项选择题根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，银行账户种类可分为（）

A.Ⅰ类银行账户
B.Ⅱ类银行账户
C.Ⅲ类银行账户
D.IV类银行账户

多项选择题根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，以下哪些属于辅助身份证明材料？（）

A.社会保障卡
B.户籍证明
C.居住证
D.水费缴款单

多项选择题以下哪些机构可以不识别其受益所有人？（）

A.奉化市菜场老应蛋炒饭店
B.宁波市财政局
C.宁波市中级人民法院
D.象山石浦金博水产专业合作社

多项选择题各金融机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于：（）

A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告
B.提升客户风险等级。
C.经反洗钱主管部门审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。
D.向相关金融监管部门报告。

多项选择题根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知，以下哪些资料可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料？（）

A.政府主管部门依法披露的信息
B.非自然人客户依法应当披露的法定信息
C.权威媒体报道
D.询问非自然人客户