A.业务经理B.理财经理C.内控人员D.各业务部门骨干人员二级经营性机构要建立内控案防检查机制，建立由（）构成……

单项选择题法律与合规部、风险管理部、授信执行部是中国银行内控案防的第二道防线，对第一道防线负有（）责任。

A.评估的职能
B.检查的职能
C.再监督责任
D.监督责任

单项选择题固有风险是在没有考虑现有控制及其作用的情况下，在开展业务和进行操作的过程中面临的内在的固有操作风险，剩余风险是在充分考虑了流程中已有控制手段及其作用后的风险。根据以上描述，以下表述正确的是（）

A.剩余风险=固有风险－控制措施
B.固有风险中不包含剩余风险
C.固有风险=控制措施－剩余风险
D.全面操作风险=固有风险+剩余风险

单项选择题风险与控制评估（RACA）讨论组会议时，每个业务流程应至少选派（）名熟悉业务流程、控制的专家参与讨论组会议。

A.1
B.2
C.3
D.4

单项选择题下列外部事件造成的损失中，不应计算在操作风险损失的是（）

A.火灾造成营业场所设施损毁
B.黑客攻击交易系统导致交易失败造成财务损失
C.机构现金被偷窃造成损失
D.地震造成客户损失，导致其无法偿还贷款

单项选择题银监局《商业银行内部控制指引2014年版》中提到的审慎性原则是指（）

A.各机构应形成主动报告的文化，并承担不主动报告的责任和后果
B.内控管理应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先
C.内控管理应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制
D.内控管理应当贯穿决策管理、执行和监督全过程