A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B.交易一方为慈善团体的C.金融机构同业拆借D.商业银行发……

多项选择题下列说法不正确的是（）。

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D.客户身份识别是一个持续的过程

多项选择题根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）。

A.未按规定履行客户身份识别义务的
B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C.违反保密规定，泄漏有关信息的
D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

多项选择题如果自然人存在以下情形，可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制（）。

A.直接或者间接决定董事会多数成员的任免
B.决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行
C.决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组
D.长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金

多项选择题受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（）。

A.勤勉尽责
B.动态管理
C.风险为本
D.实质重于形式

多项选择题农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）。

A.外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
B.个体工商户
C.个人独资企业
D.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织