A.国籍B.注册地C.住所D.经营所在地农村信用社应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的（）与洗钱及其他犯罪活……

多项选择题根据《山东省农村信用社洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理暂行办法》规定，客户特性风险子项包括（）

A.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息
B.非自然人客户的股权或控制权结构
C.自然人客户年龄
D.非自然人客户的存续时间

单项选择题根据《山东省农村信用社洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理暂行办法》规定，客户特性风险子项包括（）

A.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息
B.非自然人客户的股权或控制权结构
C.自然人客户年龄
D.非自然人客户的存续时间

多项选择题农村信用社应综合考虑（）以及非自然人客户的组织结构等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查的难度、评估风险。

A.客户背景
B.社会经济活动特点
C.声誉
D.权威媒体披露信息

多项选择题关于客户风险评级，下列说法正确的是（）

A.网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。
B.对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的，应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。
C.各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。
D.各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。

多项选择题下列说法正确的是（）

A.网点编辑员使用“数据报送-案例处理-案例分析”对反洗钱系统抽取的可疑案例进行人工分析，结合系统提供的客户信息、账户信息、案例信息等相关信息开展客户分析调查，根据分析调查结果添加案例处理意见信息和可疑程度等相关信息后进行可疑案例的上报或排除。
B.案例分析后提交到网点审核员，审核员使用“数据报送-案例处理-案例审核”对网点编辑员上报的案例进行审核通过、排除或退回，排除和退回必须添加案例处理意见。
C.案例审核后提交到系统管理员，系统管理员使用“数据报送-案例处理-案例审批”可对营业机构上报的案例进行审批通过、排除或退回，排除和退回必须添加案例处理意见。
D.网点操作员使用“数据报送-案例处理-可疑案例特殊处理”对已排除的可疑案例进行查询和恢复。