A.人民银行B.反洗钱监测分析中心C.银监局D.反洗钱领导小组当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）……

单项选择题在销售基金、保险等理财产品时应恪守诚信，严谨规范，履行如实告知义务，充分揭示风险，尊重客户的（），不得误导或诱导客户。

A.选择权
B.消费权
C.投诉权
D.知情权

单项选择题柜台开办的灵通卡的密码（），批量开立的灵通卡的密码（）。

A.客户在开立时预留、本人启用时设置
B.打印密码信封设置、本人启用时设置
C.客户在开立时预留、通过电话银行设置
D.打印密码信封设置、通过电话银行设置

单项选择题总行推出的全行统一的金融社保卡结算优惠套餐是（）

A.每年12笔工行系统内结算套餐减免优惠
B.每年24笔工行系统内结算套餐减免优惠
C.每年36笔工行系统内结算套餐减免优惠
D.每年12笔跨行结算套餐减免优惠

单项选择题凡银行代销保单并通过银行扣划收取保费的，投保人应与银行签订（）。

A.综合理财服务授权书
B.批量转账汇款授权书
C.境内外自动转账授权书
D.保费自动转账授权书

单项选择题因机构撤并、机构更名或印章损毁、印章样式变更等涉及会计核算专用印章停用的，应在停用（）上缴至营业网点，由网点运营主管与指定人员共同完成封装保管。

A.当月
B.次月
C.次日
D.当日

判断题柜面当天收入的美元要对外支付，需经外币反假培训合格的人员换人、换机进行再次清点复核后，方可对外支付，可以坐收坐支。

判断题个别单位利用一般存款账户支取工资、奖金、津贴等款项，违反《人民币单位银行结算账户管理办法》。

判断题2108交易中，录入业务发生账号后，系统会自动匹配客户名称，自动匹配的客户名称不得随意修改。

判断题人行审核电子影像并通过审核，状态为“人行已核发许可证，待开户银行领取”。

判断题在为港澳居民办理外币现钞存取业务时，证件类型选择“港澳居民来往内地通行证”或选择“其他”。

判断题对开立同业账户用途超越经营范围的，应拒绝办理。

判断题同业账户管理应遵循“先有账户，再有业务”的原则。

判断题某同业结算专用账户开户资料，“账户业务意愿核实书”上只有一名客户经理签字，1名现场尽职调查人员，资料合规。

判断题遇有事中风险预警，网点经办人员在确认客户身份及业务办理意愿无异常的，可正常继续办理。

判断题遇有事中风险预警，当时无法立即判断是否存在风险的，可先正常提交处理，待事后再分析确定是否收集风险事件。