A.运行管理部门B.运行风险监控中心C.财务会计部门D.内控合规部门（）是内部账户牵头管理部门，负责内部账户核……

单项选择题内部账户由（）及以上运行管理部统一管理，统一制度办法，统一核算规则，统一监控管理。

A.一级支行
B.二级分行
C.一级分行
D.总行

单项选择题关于他人代理开立个人银行结算账户说法不正确的是：（）

A.登记代理人和被代理人的个人基本身份信息
B.留存代理人和被代理人有效身份证件的复印件或者影印件
C.以电子方式存储的身份信息
D.留存《代理开立个人结算账户核实单》以及委托书复印件

单项选择题在业务关系存续期间，关于客户身份识别说法正确的是（）。

A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，重新更新属于持续识别情形
B.对已确定过风险等级的客户定期识别，属于重新识别情形
C.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾的，属持续识别情形
D.客户要求变更姓名或者名称，属持续识别情形

单项选择题客户身份识别也称“了解你的客户”（KYC），包括（）个环节。

A.初次识别
B.持续识别
C.重新识别
D.以上都是

单项选择题通过面对面调查、视频认证或电话认证等形式联系法定代表人或单位负责人，确认其业务意愿、授权意愿，核对（）信息、联系信息准确性。

A.授权人
B.控股股东
C.财务人员
D.被授权人

单项选择题当出现以下哪个情形时，不能拒绝与客户建立业务关系或提供服务（）

A.联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
B.拒绝提供身份证件、提供虚假身份证件，或冒用他人身份证件的
C.开户理由不合理、开办业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户存在开卡倒卖或其他违法犯罪活动的
D.客户所提供的身份证件、签证等相关证件未过有效期的

单项选择题对受益所有人涉及政治公众人物的实体，应了解建立业务关系的目的、财产来源、资金来源和负面信息，各境内分支机构应由（）高级管理层人员或委托的有权人审批后开户。

A.总行
B.一级（直属）分行
C.一级分行
D.二级分行

单项选择题在业务关系存续期间，以下情形不属于重新识别客户的是（）

A.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，如因报送可疑交易报告被反洗钱中心风险提示的客户
B.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致
C.客户属于OFAC发布的制裁名单且未被列入禁止类，或属于我-行一二三类敏感国家（地区）的
D.客户要求变更、注册资本、经营范围等信息的

单项选择题无卡无折存款业务（含办理人和收款人）单笔金额不得超过（），单日累计金额不得超过（）。办理有卡有折存款当日累计金额也不得超过5万元（不含）。

A.1万元（含）；5万元（不含）
B.1万元（不含）；5万元（不含）
C.1万元（不含）；5万元（含）
D.1万元（含）；5万元（含）

单项选择题下列不属于持续识别情形的是（）

A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期
B.为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且单笔交易超过规定金额的
C.对已确定过风险等级的客户定期识别
D.监管要求的其他情形

单项选择题组织本条线落实各项客户身份识别工作要求，按照的原则，下列说法错误的是（）

A.谁的业务谁负责
B.谁的客户谁负责
C.谁的渠道谁负责
D.谁的职责谁负责

单项选择题（）负责对客户身份识别相关业务制度和操作流程进行合规审查。

A.总行内控合规部
B.总行运行管理部
C.总行渠道管理部
D.总行管理信息部

单项选择题各一级、直属分行，各境外分行、各控股机构要结合属地监管或行业监管要求，制定指引、实施细则或在反洗钱相关办法中细化明确本机构的客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理要求，并报总行（）备案。

A.内控合规部
B.运行管理部
C.反洗钱机构
D.人个金融业务部

单项选择题客户开户姓名由曾用名变更为现用名的，对户口簿上没有曾用名的，以下处理不正确的是（）

A.直接凭客户身份证办理
B.出具本人身份证、账户介质等
C.由户籍所在地公安机关出具相关证明
D.确实无法提供证明的，业务经办机构应到公安机关上门核实，经确认无误后根据客户申请按照身份证件要素维护流程办理

单项选择题关于军官证等证件录入不规范的调整，以下说法不正确的是（）

A.客户出示军官证等证件
B.核对客户所携带的存款介质是否和客户信息中的记录相符
C.验证客户存款介质密码无误
D.无需核验介质密码，直接变更