A.保险代理人B.受益人C.保险产品D.保险公司保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮……

单项选择题（）是多数银行理财产品收入的主要部分。

A.银行利息收入
B.结算收入
C.贷款
D.手续费收入

单项选择题以下不属于个人银行理财产品的种类是（）

A.卡类理财产品
B.外汇理财产品
C.人民币理财产品
D.证券理财产品

单项选择题（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。

A.人民币投资外币收益理财产品
B.外汇理财产品
C.人民币投资人民币收益理财产品
D.卡类理财产品

单项选择题对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（）

A.代管
B.税收筹划
C.信托
D.保险

单项选择题股票类理财产品的收益主要来源于（）

A.利息收益和资本损益
B.股利和资本损益
C.红利收益和价差收益
D.利息收益和价差收益

单项选择题作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）

A.与客户建立联系会谈，了解财务状况
B.设计数据调查表
C.开展客户理财需求分析
D.制定财务策划计划

单项选择题资产组合理论是由（）在20世纪50年代首先提出的。

A.马科维茨
B.莫迪利亚尼
C.詹姆斯•托宾
D.威廉•夏普

判断题期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。

判断题个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。

判断题外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币值计算。

判断题证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。

判断题客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。

判断题英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。

判断题保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。

判断题如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。