个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。

判断题外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币值计算。

判断题证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。

判断题客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。

判断题英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。

判断题保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。

判断题如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。

判断题个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。

判断题境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。

判断题中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。

判断题目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。

判断题当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。

判断题面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。

判断题个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。

单项选择题商业银行个人金融业务取得成功的关键是（）

A、专业化的服务
B、银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系
C、个人理财规划客户经理的专业素养
D、银行的形象和实力

单项选择题在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是（）

A、养老金、退休计划
B、遗产规划
C、投资策划、咨询
D、老年人护理规划或其他长期护理规划